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類 別：保險法規(guī)文 號：保監(jiān)發(fā)[2004]49號頒發(fā)日期：2003-06-10
地 區(qū)：全國行 業(yè)：金融業(yè)時效性：有效
各保監(jiān)局、各保險公司：
今年以來，一些地方的保險代理從業(yè)人員基本資格考試參考人數(shù)明顯減少，部分保險公司的保險營銷員持證率呈下降趨勢。這一情況的出現(xiàn)，不利于提高保險營銷隊伍的整體素質，不利于保護廣大投保人和被保險人的利益，不利于保險業(yè)持續(xù)快速協(xié)調健康發(fā)展。為加強對保險公司營銷員持證情況的監(jiān)督檢查，進一步落實保險營銷員持證上崗制度，現(xiàn)將有關事項通知如下：一、保險營銷員持證上崗制度是保險監(jiān)管的一項基礎性制度，必須繼續(xù)堅持，常抓不懈
保險營銷員持證上崗制度自1996年實施以來，對于提高保險營銷員整體素質、減少展業(yè)過程中的欺詐誤導現(xiàn)象、保護廣大投保人和被保險人利益，促進我國保險業(yè)持續(xù)快速協(xié)調健康發(fā)展發(fā)揮了重要作用，必須采取有效措施，堅定不移地貫徹執(zhí)行這一制度。
（一）保險營銷員應當參加中國保監(jiān)會組織的保險代理從業(yè)人員基本資格考試，并獲得中國保監(jiān)會頒發(fā)的《保險代理從業(yè)人員基本資格證書》（以下簡稱《資格證書》）。
（二）持有《資格證書》，并自愿為保險公司代理保險業(yè)務者，應將《資格證書》交由被代理保險公司審核，經保險公司書面授權，并獲得保險公司核發(fā)的《保險代理從業(yè)人員展業(yè)證書》（以下簡稱《展業(yè)證書》）后，方可作為保險營銷員從事保險代理業(yè)務。
（三）保險營銷員只能為經保險監(jiān)督管理機構批準設立的保險公司代理保險業(yè)務，保險營銷員在從事保險代理業(yè)務時，應當持有《展業(yè)證書》和有效身份證件，以備保險監(jiān)督管理機構和投保人查驗。
二、各保險公司要認真落實保險營銷員持證上崗制度
（一）各保險公司要澄清對保險營銷員持證上崗制度的模糊認識，充分認識保險營銷員持證上崗制度的重要性，采取有效措施扭轉部分分支機構重業(yè)務拓展、輕服務質量，重人員招募、輕人員培訓的局面，認真落實保險營銷員持證上崗制度。
（二）各保險公司要切實承擔起對分支機構的管理職責，督促分支機構完善保險營銷員管理制度，明確要求保險營銷員取得《資格證書》后才能展業(yè)。
（三）保險公司不得向未取得《資格證書》的人員核發(fā)《展業(yè)證書》。保險公司應當按照有關法規(guī)要求，切實履行對保險營銷員的培訓和管理職責，制定和完善保險營銷員的管理制度，建立健全保險營銷員管理檔案，并自覺接受保險監(jiān)督管理機構的監(jiān)督檢查。
（四）各保險公司應加大對保險營銷員的培訓力度，采取措施提高保險營銷員的參考率和及格率，落實持續(xù)教育制度，提高保險營銷員的業(yè)務素質和職業(yè)道德水平。
（五）保險公司應當及時為離轉本公司的保險營銷員辦理相關手續(xù)，無正當理由，不得扣押已離轉的保險營銷員的《資格證書》。
（六）今年第二季度開始，各保險公司應按規(guī)定格式（見附件1）在每個季度結束后日內將本公司的保險營銷員持證情況報告中國保監(jiān)會。各保險公司應對報送的保險營銷員持證情況報表的真實性、準確性和及時性負責。
三、各保監(jiān)局要加強對保險營銷員持證情況的監(jiān)督檢查，督促轄區(qū)內的保險公司認真落實保險營銷員持證上崗制度
（一）各保監(jiān)局要督促轄區(qū)內的保險公司做好保險營銷員的培訓和考試管理工作，加強對保險營銷員持證情況的監(jiān)督檢查，并將保險營銷員持證率作為評價保險公司依法經營狀況的重要指標；對出現(xiàn)保險營銷員持證率明顯下降的保險機構，可以采取責令整改、通報批評等監(jiān)管措施。
（二）各保監(jiān)局應按季對轄區(qū)內各保險公司保險營銷員持證情況進行統(tǒng)計分析，并建立保險營銷員考試及持證情況的業(yè)內通報制度，從今年第二季度起，要按季度對轄區(qū)內各保險公司的保險營銷員考試及持證情況進行通報，并在每個季度結束后日內將有關表格（格式見附件2）以及轄區(qū)內各保險公司保險營銷員考試和持證率情況的分析報告報至中國保監(jiān)會。
（三）各保監(jiān)局應加大對轄區(qū)內保險公司保險營銷員流動情況的監(jiān)管力度，對于無正當理由扣押已離轉本公司的保險營銷員資格證書的保險公司，及時責令整改。
（四）各保監(jiān)局要組織力量對轄區(qū)內保險公司保險營銷員持證情況進行專項調研，結合本轄區(qū)的具體情況分析原因，提出具體監(jiān)管措施，并將形成的專題報告與填寫的調查表（格式見附件3）一并于6月30日前報告中國保監(jiān)會。
（五）各保監(jiān)局應根據(jù)本地實際情況，制定本轄區(qū)落實保險營銷員持證上崗制度的具體要求，對于不執(zhí)行保險營銷員持證上崗制度的保險公司及其保險營銷員，可以根據(jù)《保險法》第149條和第150條進行處罰。
（七）各保監(jiān)局對于不按要求及時上報有關數(shù)據(jù)，或者弄虛作假的保險機構，可以根據(jù)《保險法》、《保險公司管理規(guī)定》等法律法規(guī)予以處罰。
四、中國保監(jiān)會將從今年第二季度開始建立保險營銷員考試和持證情況的行業(yè)通報制度，并逐步在全國建立保險銷售從業(yè)人員及保險中介從業(yè)人員的信息查詢系統(tǒng)，公眾可以通過各種渠道獲得從業(yè)人員的資格證書、展業(yè)（執(zhí)業(yè)）證書、違規(guī)記錄等方面的信息，充分發(fā)揮社會公眾的監(jiān)督作用，切實保護投保人和被保險人利益。
附件：1、保險公司保險營銷員持證情況季報表
2、各地區(qū)保險營銷員持證情況季報表
3、各地區(qū)保險營銷員持證情況調查表
二○○四年五月十一日
附件1：保險公司保險營銷員持證情況季報表格式
表1--1_____________保險公司營銷員持證情況季報表
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填表說明：
1.此表統(tǒng)計保險公司每個季度末的持證情況。EXCEL表樣請從中國保監(jiān)會網站下載（http://www.circ.gov.cn/download/index.asp）。
2.本EXCEL表格中，各單元格所對應的列號與行號不得改變。如營銷員人數(shù)為B5單元格，持證人數(shù)為C5單元格。
3.持證率＝持證人數(shù)／營銷員人數(shù)×100％。
4.持證率百分比數(shù)據(jù)精確到小數(shù)點后兩位（如95.77％），其他數(shù)據(jù)精確到人。
報送方式：先以電子郵件方式在每個季度結束后15日內將EXCEL表格發(fā)送至circzjb@163.com，然后將軟盤及正式報表以特快專遞方式（信封上注明營銷員持證報表字樣）報送中國保監(jiān)會保險中介監(jiān)管部。中國保監(jiān)會保險中介監(jiān)管部通訊地址：北京市阜成門內大街410號，郵編：100034.
附件2：各地區(qū)保險營銷員持證情況季報表格式
表2-1____________地區(qū)保險營銷員持證情況季報表
保監(jiān)局（印章） 年 季
負責人： 填表人：
填表說明：
1.此表統(tǒng)計本轄區(qū)內每一家保險公司每個季度末的持證情況，并按持證率從高到低排序。EXCEL表樣請從中國保監(jiān)會網站下載（http://www.citc.gov.cn/download/index.asp）。
2.為了統(tǒng)計的方便，合計數(shù)被設定在EXCEL表格中的第5行。
3.本EXCEL表格中，各單元格所對應的列號與行號不得改變。如營銷員人數(shù)合計數(shù)為C5單元格，持證人數(shù)合計數(shù)為D5單元格。但各保監(jiān)局可根據(jù)本轄區(qū)內保險公司數(shù)量自行增減第5行以下的行數(shù)。
4.持證率＝持證人數(shù)／營銷員人數(shù)×100％。
5.持證率百分比數(shù)據(jù)精確到小數(shù)點后兩位（如95.77％），其他數(shù)據(jù)精確到人。
報送方式為：先以電子郵件方式在每個季度結束后15日內通過內網將EXCEL表格和分析報告發(fā)送至中國保監(jiān)會保險中介監(jiān)管部，收件人：盧京晶；然后將軟盤及正式報表和報告以特快專遞方式（信封上注明營銷員持證報表字樣）報送中國保監(jiān)會保險中介監(jiān)管部。中國保監(jiān)會保險中介監(jiān)管部通訊地址：北京市阜成門內大街410號，郵編：100034.
附件3：各地區(qū)保險營銷員持證情況調查表格式
表3-1____________地區(qū)保險營銷員持證情況年度對比表
（2001年末～2003年末）
保監(jiān)局（印章） 填表日期：
1.此表統(tǒng)計本轄區(qū)內每一家保險公司2001年末至2003年末的持證情況。EXCEL表樣請從中國保監(jiān)會網站下載（http://www.circ.gov.cn/download/index.asp）。
2.為了統(tǒng)計的方便，合計數(shù)被設定在EXCEL表格中的第7行。
3.本EXCEL表格中，各單元格所對應的列號與行號不得改變。如2003年末營銷員人數(shù)合計數(shù)為B7單元格，2003年末持證人數(shù)合計數(shù)為E7單元格。但各保監(jiān)局可根據(jù)本轄區(qū)內保險公司數(shù)量自行增減第7行以下的行數(shù)。
4.持證率＝持證人數(shù)／營銷員人數(shù)×100％。
5.持證率百分比數(shù)據(jù)精確到小數(shù)點后兩位（如95.77％），其他數(shù)據(jù)精確到人。
表3-2__________地區(qū)保險營銷員持證情況月度對比表
（2004年1月末～2004年3月末）
填表說明：
1.此表統(tǒng)計本轄區(qū)內每一家保險公司2004年1月末至2004年3月末的持證情況。EXCEL表樣請從中國保監(jiān)會網站下載（http://www.circ.gov.cn/download/index.asp）。
2.為了統(tǒng)計的方便，合計數(shù)被設定在EXCEL表格中的第7行。
3.本EXCEL表格中，各單元格所對應的列號與行號不得改變。如2004年3月末營銷員人數(shù)合計數(shù)為B7單元格，2004年3月末持證人數(shù)合計數(shù)為E7單元格。但各保監(jiān)局可根據(jù)本轄區(qū)內保險公司數(shù)量自行增減第7行以下的行數(shù)。
4.持證率＝持證人數(shù)／營銷員人數(shù)×100％。
5.持證率百分比數(shù)據(jù)精確到小數(shù)點后兩位（如95.77％），其他數(shù)據(jù)精確到人。
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