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類 別：保險法規(guī)文 號：中國保監(jiān)會[2004]第7號令頒發(fā)日期：2003-07-29
地 區(qū)：全國行 業(yè)：金融業(yè)時效性：有效
第一章 總則
第二章 機構(gòu)管理
第三章 保險從業(yè)資格管理
第四章 保險條款費率管理
第五章 現(xiàn)場監(jiān)管與非現(xiàn)場監(jiān)管
第六章 其他職責(zé)
第七章 行政處罰
第八章 附則
第一章 總則
第一條 為了明確派出機構(gòu)監(jiān)管工作職責(zé)，完善對保險業(yè)的監(jiān)督管理，促進保險業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國保險法》等法律、行政法規(guī)，制定本規(guī)定。
第二條 中國保險監(jiān)督管理委員會（以下簡稱中國保監(jiān)會）對派出機構(gòu)實行垂直領(lǐng)導(dǎo)、統(tǒng)一管理。
各派出機構(gòu)直接對中國保監(jiān)會負責(zé)，在中國保監(jiān)會授權(quán)范圍內(nèi)行使監(jiān)管職權(quán)。
第三條 派出機構(gòu)履行監(jiān)管職責(zé)，應(yīng)當依法行政、嚴格監(jiān)管、加強服務(wù)。
第四條 派出機構(gòu)主要履行以下監(jiān)管職責(zé)：
（一）研究、制定和組織實施轄區(qū)內(nèi)保險業(yè)發(fā)展規(guī)劃，引導(dǎo)和促進保險業(yè)全面、協(xié)調(diào)、可持續(xù)發(fā)展；
（二）實施中國保監(jiān)會的規(guī)章，并根據(jù)轄區(qū)內(nèi)的實際情況制定相關(guān)實施細則和具體辦法；
（三）監(jiān)測、分析轄區(qū)內(nèi)保險市場運行情況，預(yù)警、防范和化解保險業(yè)風(fēng)險，并將有關(guān)重大事項及時向中國保監(jiān)會報告；
（四）監(jiān)管轄區(qū)內(nèi)保險公司分支機構(gòu)、保險中介機構(gòu)以及保險從業(yè)人員的保險經(jīng)營活動，查處保險違法、違規(guī)行為，維護保險市場秩序；
（五）管理轄區(qū)內(nèi)有關(guān)保險公司分支機構(gòu)和保險中介機構(gòu)的設(shè)立、變更、撤銷等事項；
（六）管理有關(guān)保險條款和保險費率；
（七）管理有關(guān)高級管理人員的任職資格；
（八）中國保監(jiān)會授權(quán)或者委托的其他監(jiān)管事項。
第五條 本規(guī)定所稱派出機構(gòu)，是指中國保監(jiān)會派駐各省、自治區(qū)、直轄市和計劃單列市的監(jiān)管局。
本規(guī)定所稱保險機構(gòu)，是指保險公司及其分支機構(gòu)；本規(guī)定所稱保險公司分支機構(gòu)，是指保險公司分公司、中心支公司、支公司、營業(yè)部、營銷服務(wù)部。
本規(guī)定所稱保險中介機構(gòu)，是指保險經(jīng)紀機構(gòu)、保險公估機構(gòu)、保險代理機構(gòu)和上述機構(gòu)的分支機構(gòu)，以及保險兼業(yè)代理機構(gòu)。
第二章 機構(gòu)管理
第六條 派出機構(gòu)負責(zé)轄區(qū)內(nèi)下列中資保險公司分支機構(gòu)的機構(gòu)管理工作：
（一）核準保險公司分公司的開業(yè)；
（二）審批保險公司中心支公司、支公司、營業(yè)部、營銷服務(wù)部的設(shè)立、撤銷；
（三）審批保險公司分支機構(gòu)變更營業(yè)場所；
（四）受理保險公司分支機構(gòu)有關(guān)合并、變更名稱、調(diào)整業(yè)務(wù)范圍的書面報告。
第七條 派出機構(gòu)負責(zé)轄區(qū)內(nèi)下列保險中介機構(gòu)的機構(gòu)管理工作：
（一）審批中資保險代理機構(gòu)的設(shè)立；
（二）審批中資保險經(jīng)紀機構(gòu)、中資保險代理機構(gòu)、中資保險公估機構(gòu)在轄區(qū)內(nèi)分支機構(gòu)的設(shè)立；
（三）審批保險代理機構(gòu)、保險兼業(yè)代理機構(gòu)動用保證金；
（四）核準保險兼業(yè)代理機構(gòu)的代理資格；
（五）管理保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)、保險經(jīng)紀機構(gòu)分支機構(gòu)、保險公估機構(gòu)分支機構(gòu)的有關(guān)變更事項。
第八條 派出機構(gòu)根據(jù)中國保監(jiān)會的委托，負責(zé)受理轄區(qū)內(nèi)中資保險經(jīng)紀機構(gòu)、中資保險公估機構(gòu)的設(shè)立申請，送達批準文件以及相關(guān)許可證。
第九條 派出機構(gòu)負責(zé)審批外資保險公司營銷服務(wù)部的設(shè)立、撤銷。
第十條 派出機構(gòu)負責(zé)審批外資保險代理機構(gòu)分支機構(gòu)的設(shè)立。
第十一條 派出機構(gòu)負責(zé)轄區(qū)內(nèi)下列機構(gòu)相關(guān)許可證的頒發(fā)、送達、換發(fā)以及對外公告：
（一）中資保險公司分支機構(gòu)；
（二）中資保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)；
（三）中資保險經(jīng)紀機構(gòu)分支機構(gòu)；
（四）中資保險公估機構(gòu)分支機構(gòu)；
（五）外資保險公司營銷服務(wù)部；
（六）外資保險代理機構(gòu)分支機構(gòu)；
（七）保險兼業(yè)代理機構(gòu)。
第三章 保險從業(yè)資格管理
第十二條 派出機構(gòu)按照中國保監(jiān)會的規(guī)定，負責(zé)對轄區(qū)內(nèi)保險公司分支機構(gòu)高級管理人員任職資格進行核準和管理。
第十三條 派出機構(gòu)負責(zé)轄區(qū)內(nèi)下列保險中介機構(gòu)高級管理人員任職資格的核準：
（一）保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)；
（二）保險經(jīng)紀機構(gòu)和保險公估機構(gòu)在轄區(qū)內(nèi)的分支機構(gòu)。
第十四條 派出機構(gòu)根據(jù)中國保監(jiān)會的委托，負責(zé)受理保險經(jīng)紀機構(gòu)、保險公估機構(gòu)高級管理人員任職資格的申請，送達中國保監(jiān)會的核準決定。
第十五條 派出機構(gòu)根據(jù)中國保監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，負責(zé)轄區(qū)內(nèi)下列保險從業(yè)人員資格管理工作：
（一）保險從業(yè)人員資格考試；
（二）保險從業(yè)人員資格證書的發(fā)放與管理；
（三）監(jiān)督保險執(zhí)業(yè)證書的發(fā)放與管理；
（四）保險從業(yè)人員資格管理的其他工作。
第四章 保險條款費率管理
第十六條 派出機構(gòu)根據(jù)中國保監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，負責(zé)對轄區(qū)內(nèi)保險公司分公司銷售保險產(chǎn)品進行管理。
第十七條 派出機構(gòu)負責(zé)監(jiān)管轄區(qū)內(nèi)保險公司分支機構(gòu)保險條款、保險費率的執(zhí)行情況以及產(chǎn)品信息的披露情況。
第五章 現(xiàn)場監(jiān)管與非現(xiàn)場監(jiān)管
第十八條 派出機構(gòu)負責(zé)對轄區(qū)內(nèi)下列機構(gòu)實施現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管：
（一）保險公司分支機構(gòu)；
（二）保險中介機構(gòu)；
（三）中國保監(jiān)會授權(quán)或者委托派出機構(gòu)實施現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管的其他機構(gòu)。
第十九條 派出機構(gòu)應(yīng)當根據(jù)現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管的檢查情況，對前條所述機構(gòu)作出行政處罰或者依法采取其他監(jiān)管措施。
第二十條 派出機構(gòu)負責(zé)對第十八條所述機構(gòu)報送的各種業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)、財務(wù)數(shù)據(jù)和相關(guān)資料進行審查、統(tǒng)計、分析，編制轄區(qū)內(nèi)的保險業(yè)數(shù)據(jù)、報表和分析報告，并按照規(guī)定向中國保監(jiān)會報送非現(xiàn)場監(jiān)管報告。
第二十一條 派出機構(gòu)應(yīng)當對當?shù)乇ｋU市場運行狀況以及發(fā)展趨勢進行調(diào)查研究，關(guān)注具有苗頭性、傾向性的重要情況和重大事項，并及時向中國保監(jiān)會報告。
第六章 其他職責(zé)
第二十二條 派出機構(gòu)應(yīng)當與轄區(qū)內(nèi)其他金融監(jiān)管機構(gòu)以及政府有關(guān)部門建立分工合作的工作機制，加強溝通，交流信息，協(xié)調(diào)政策，不斷完善保險業(yè)的發(fā)展環(huán)境。
第二十三條 派出機構(gòu)負責(zé)查處轄區(qū)內(nèi)擅自設(shè)立保險機構(gòu)、保險中介機構(gòu)和非法從事保險業(yè)務(wù)、保險中介業(yè)務(wù)的行為。
第二十四條 派出機構(gòu)負責(zé)轄區(qū)內(nèi)保險業(yè)信息披露工作，并根據(jù)中國保監(jiān)會的授權(quán)，負責(zé)轄區(qū)內(nèi)保險業(yè)信息化建設(shè)的規(guī)劃與實施。
第二十五條 派出機構(gòu)負責(zé)管理和指導(dǎo)轄區(qū)內(nèi)保險行業(yè)協(xié)會、保險學(xué)會等行業(yè)社團組織。
第二十六條 派出機構(gòu)負責(zé)受理轄區(qū)內(nèi)保險信訪投訴。
第二十七條 派出機構(gòu)負責(zé)轄區(qū)內(nèi)保險監(jiān)管資料、檔案的管理工作。
第二十八條 派出機構(gòu)根據(jù)中國保監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定或者委托，負責(zé)向中國保監(jiān)會轉(zhuǎn)呈有關(guān)行政復(fù)議申請、向復(fù)議申請人送達有關(guān)法律文書等工作。
第七章 行政處罰
第二十九條 派出機構(gòu)負責(zé)對轄區(qū)內(nèi)擅自設(shè)立保險機構(gòu)、保險中介機構(gòu)或者非法從事保險業(yè)務(wù)、保險中介業(yè)務(wù)的行為予以行政處罰。
第三十條 派出機構(gòu)負責(zé)對轄區(qū)內(nèi)下列機構(gòu)及其從業(yè)人員的保險違法、違規(guī)行為予以行政處罰：
（一）保險公司分支機構(gòu)；
（二）保險中介機構(gòu)。
第三十一條 派出機構(gòu)作出下列行政處罰，應(yīng)當報中國保監(jiān)會同意：
（一）對保險公司分支機構(gòu)處以20萬元以上、對其從業(yè)人員處以5萬元以上罰款；
（二）對保險中介機構(gòu)處以10萬元以上、對其從業(yè)人員處以3萬元以上罰款；
（三）限制業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)；
（四）吊銷除保險兼業(yè)代理許可證以外的相關(guān)許可證。
中國保監(jiān)會應(yīng)當自收到派出機構(gòu)文件之日起20個工作日內(nèi)予以書面答復(fù)。
第三十二條 保險公司分支機構(gòu)、保險中介機構(gòu)及其從業(yè)人員異地發(fā)生保險違法行為的，由違法行為發(fā)生地的派出機構(gòu)進行查處。負責(zé)查處的派出機構(gòu)應(yīng)當將違法事實、處理結(jié)果抄送違法行為人所在地的派出機構(gòu)。
第三十三條 派出機構(gòu)承辦中國保監(jiān)會委托的事項，需要作出行政處罰的，應(yīng)當由中國保監(jiān)會作出行政處罰。
第三十四條 派出機構(gòu)應(yīng)當按照中國保監(jiān)會要求，定期報告行政處罰實施情況。
第八章 附則
第三十五條 中國保監(jiān)會通過規(guī)章授權(quán)派出機構(gòu)履行保險監(jiān)管職責(zé)，派出機構(gòu)在授權(quán)范圍內(nèi)應(yīng)當以自己的名義實施監(jiān)管。
中國保監(jiān)會委托派出機構(gòu)履行保險監(jiān)管職責(zé)，派出機構(gòu)應(yīng)當以中國保監(jiān)會的名義實施監(jiān)管。
第三十六條 派出機構(gòu)根據(jù)中國保監(jiān)會規(guī)章，根據(jù)轄區(qū)內(nèi)實際情況制定保險監(jiān)管的相關(guān)實施細則和具體辦法，應(yīng)當在相關(guān)規(guī)章范圍內(nèi)作出規(guī)定，并在公布前報中國保監(jiān)會同意。
中國保監(jiān)會應(yīng)當自收到派出機構(gòu)文件之日起20個工作日內(nèi)予以書面答復(fù)。
第三十七條 對外資保險機構(gòu)、外資保險中介機構(gòu)以及外國保險機構(gòu)駐華代表機構(gòu)的監(jiān)督管理，中國保監(jiān)會另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
第三十八條 本規(guī)定由中國保監(jiān)會解釋。
第三十九條 本規(guī)定自2004年8月1日起施行。中國保監(jiān)會2001年4月30日發(fā)布的《中國保險監(jiān)督管理委員會派出機構(gòu)監(jiān)管職責(zé)暫行規(guī)定》（保監(jiān)會令[2001]1號）同時廢止。
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