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類 別：銀行法規(guī)文 號：武政辦[2005]122 號頒發(fā)日期：2004-11-08
地 區(qū)：湖北行 業(yè)：金融業(yè)時效性：有效
各區(qū)人民政府，市人民政府各部門：
《武漢市利用國家開發(fā)銀行政策性貸款管理辦法（試行）》已報經(jīng)市人民政府同意，現(xiàn)印發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行。
武漢市人民政府辦公廳
二00五年十月九日
武漢市利用國家開發(fā)銀行政策性貸款管理辦法（試行）
第一章 總 則
第一條 為保證全市利用國家開發(fā)銀行政策性貸款（以下簡稱政策性貸款）工作順利實施，明確借入、使用、償還責(zé)任，防范財政金融風(fēng)險，根據(jù)國家開發(fā)銀行與省人民政府簽訂的《促進(jìn)中部崛起開發(fā)性金融合作協(xié)議》、《湖北省利用國家開發(fā)銀行政策性貸款管理辦法（試行）》和《武漢市政府債務(wù)管理辦法》，制定本辦法。
第二條 根據(jù)全市國民經(jīng)濟(jì)和社會發(fā)展規(guī)劃，政策性貸款主要用于基礎(chǔ)設(shè)施、產(chǎn)業(yè)提升和社會事業(yè)發(fā)展等領(lǐng)域的建設(shè)項目。
第三條 政策性貸款以政府信用為基礎(chǔ)，由省、市人民政府與國家開發(fā)銀行確定的融資平臺，即武漢市城市建設(shè)投資開發(fā)集團(tuán)有限公司、武漢經(jīng)濟(jì)發(fā)展投資（集團(tuán)）有限公司及湖北省科技投資有限公司（武漢東湖新技術(shù)開發(fā)區(qū)與省科技廳出資組建）作為借款主體。
市政府債務(wù)管理委員會統(tǒng)一管理全市利用國家開發(fā)銀行政策性貸款工作，其下設(shè)市政府債務(wù)管理委員會辦公室（以下簡稱辦公室）負(fù)責(zé)日常管理工作。
第四條 本辦法適用于利用政策性貸款的相關(guān)部門和各借（用）款主體。
第二章 機(jī)構(gòu)職責(zé)
第五條 市政府債務(wù)管理委員會負(fù)責(zé)審定借款計劃，審定和調(diào)整申請政策性貸款項目，研究解決政策性貸款的借入、使用和償還等重大問題。
第六條 辦公室主要職責(zé)
（一）組織政策性貸款項目和資金計劃的申報；
（二）組織有關(guān)部門和專家對借款主體申報的項目進(jìn)行論證，提出初審意見；
（三）根據(jù)市政府債務(wù)管理委員會審定的計劃和項目，向借款主體下達(dá)政策性貸款使用計劃；
（四）統(tǒng)一管理借（用）款主體政策性貸款的借入、使用和償還，督促借（用）款主體籌措配套資金，協(xié)調(diào)落實貸款本息償還事宜；
（五）對各借（用）款主體借款項目和資金進(jìn)行日常監(jiān)管，組織相關(guān)部門或委托中介機(jī)構(gòu)對項目建設(shè)及資金使用情況進(jìn)行審計和監(jiān)督；
（六）承辦市政府債務(wù)管理委員會交辦的與政策性貸款相關(guān)的其他工作。
第七條 借款主體主要職責(zé)
（一）按照政策性貸款的借款要求，負(fù)責(zé)借款項目的申報；
（二）負(fù)責(zé)項目貸款的借入、使用和償還；
（三）負(fù)責(zé)對各用款主體利用政策性貸款的項目和資金使用情況進(jìn)行監(jiān)督和管理。
第三章 項目和借款的審核
第八條 申請政策性貸款的項目，經(jīng)市政府債務(wù)管理委員會審定，符合國家開發(fā)銀行貸款投向，具備可行性研究報告和土地、環(huán)保等審批手續(xù)，并已按要求落實配套資金。
第九條 審核程序
（一）各借款主體向辦公室上報項目計劃表及項目資料，經(jīng)辦公室初審后，報市政府債務(wù)管理委員會審定；
（二）市政府債務(wù)管理委員會對項目審定后，由辦公室報國家開發(fā)銀行辦理相關(guān)核準(zhǔn)手續(xù)；
（三）辦公室根據(jù)國家開發(fā)銀行核準(zhǔn)的項目向借款主體下達(dá)《簽訂項目借款合同通知書》；
（四）借款主體根據(jù)《簽訂項目借款合同通知書》，同用款主體協(xié)商一致后，與國家開發(fā)銀行簽訂《項目借款合同》及相關(guān)抵質(zhì)押合同，與用款主體簽訂《項目貸款使用及償還協(xié)議》，并將合同和協(xié)議副本提交辦公室登記備案；
（五）借款主體根據(jù)項目借款合同，向國家開發(fā)銀行提交提款申請，經(jīng)國家開發(fā)銀行審核同意后，辦理借款手續(xù)。
第四章 借款的使用
第十條 各借款主體在國家開發(fā)銀行開設(shè)貸款、存款賬戶，用款主體在國家開發(fā)銀行開設(shè)一般結(jié)算賬戶，辦理貸款資金的發(fā)放、撥付。
第十一條 用款主體根據(jù)年度用款和項目計劃、工程（含設(shè)計、征地、施工、采購）合同或者協(xié)議、實際進(jìn)度、預(yù)（決）算金額及比例等需求，通過國家開發(fā)銀行逐筆辦理支付。
第五章 借款本息償還
第十二條 政策性貸款以政府信用為基礎(chǔ)，采取統(tǒng)借統(tǒng)還方式，由借款主體償還借款本息。
第十三條 各借 （用）款主體在國家開發(fā)銀行開立償債資金專戶，歸集還款資金，并向國家開發(fā)銀行辦理賬戶質(zhì)押手續(xù)。
第十四條 各借（用）款主體將有關(guān)投資、經(jīng)營或者收費收入、財政撥款或者補(bǔ)貼等還款資金全額存入償債資金專戶。在借款本息到期 15 日前，各借（用）款主體確保償債資金足以償還當(dāng)期本息，并于到期日主動償還或者委托國家開發(fā)銀行扣收貸款本息。
第十五條 對沒有償債能力或者償債能力不足的借款項目，由市財政安排專項資金予以補(bǔ)貼，確保按期償還借款本息。
（一）對無收益的公益性項目由市財政負(fù)責(zé)償還；
（二）對償債能力不足的借款項目，除由借（用）款主體以項目投資或者經(jīng)營收益等還款外，如出現(xiàn)不能按時足額還款情況，由市財政予以補(bǔ)貼或者調(diào)度資金墊付；
（三）在貸款期內(nèi)，上述項目的借（用）款主體應(yīng)于上年末或者當(dāng)年初向本級政府和財政部門提出書面申請，財政部門按有關(guān)規(guī)定將還本付息資金列入當(dāng)年預(yù)算。貸款本息到期 15 日前，借（用）款主體及時向財政部門申請將資金劃入其在開發(fā)銀行開立的償債資金專戶，用于還本付息。
第十六條 對經(jīng)營性項目，由項目自身收益還本付息，在不能或者暫時不能按期足額償還時，由市財政調(diào)度資金予以墊付，在項目主體不能償還財政墊付資金時，由市財政通過處置抵質(zhì)押資產(chǎn)收回墊付資金。
第十七條 轉(zhuǎn)借到各區(qū)（包括開發(fā)區(qū)）的政策性貸款，由區(qū)人民政府（或者開發(fā)區(qū)管委會）向市財政出具借款項目還本付息承諾函，在不能按期足額還本付息時，市財政通過結(jié)算扣還。
第六章 借款監(jiān)督管理
第十八條 貸款項目所形成的資產(chǎn)，在還清貸款本息之前不得擅自處置；確需處置的，必須經(jīng)市政府債務(wù)管理委員會和國家開發(fā)銀行批準(zhǔn)。
借（用）款主體發(fā)生關(guān)閉、破產(chǎn)、合并、改制等重大事項，影響到借款本息償還的，待重新落實債務(wù)償還責(zé)任后，方可辦理相關(guān)手續(xù)。
第十九條 政策性貸款必須?？顚Ｓ?，不得擅自更改用途、截留、擠占和挪用。借（用）款主體按國家有關(guān)規(guī)定進(jìn)行項目的財務(wù)管理和會計核算，按照辦公室和國家開發(fā)銀行的要求，及時報送財務(wù)報表和項目執(zhí)行等情況。
第二十條 借（用）款主體按照國家及市政府債務(wù)管理的有關(guān)規(guī)定，在借款項目建設(shè)過程中，對工程設(shè)計、施工、監(jiān)理、設(shè)備采購和咨詢服務(wù)實行招標(biāo)；項目竣工后，及時辦理竣工決箅，并將相關(guān)資料報辦公室和國家開發(fā)銀行。
第二十一條 辦公室會同審計、監(jiān)察、財政和國家開發(fā)銀行等部門，對各借（用）款主體的項目招投標(biāo)、物資采購和資金使用情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，發(fā)現(xiàn)有截留、挪用和擠占項目資金，改變建設(shè)項目和國有資產(chǎn)流失等問題的，應(yīng)停止對相關(guān)項目的貸款發(fā)放和撥付，依法追究相關(guān)單位和個人的責(zé)任。
第二十二條 國家開發(fā)銀行對貸款項目的監(jiān)督管理，按有關(guān)法律、法規(guī)和借款合同約定執(zhí)行。
第七章 附 則
第二十三條 借款主體根據(jù)各自的職責(zé)制定利用政策性貸款管理辦法，經(jīng)國家開發(fā)銀行審定同意后，報辦公室批準(zhǔn)實施。
第二十四條 本辦法由辦公室負(fù)責(zé)解釋。
第二十五條 本辦法自印發(fā)之日起施行。
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