為落實(shí)《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于推進(jìn)簡政放權(quán)改進(jìn)市場準(zhǔn)入工作有關(guān)事項(xiàng)的通知》(銀監(jiān)辦發(fā)[2014]176號)要求，進(jìn)一步規(guī)范轄內(nèi)行政審批行為，落實(shí)屬地監(jiān)管職責(zé)，提高工作效率，吉林銀監(jiān)局起草了《吉林銀監(jiān)局辦公室關(guān)于改進(jìn)市場準(zhǔn)入工作有關(guān)問題的通知(征求意見稿)》，現(xiàn)向社會各界公開征求意見，請將有關(guān)意見和建議于2014年11月10日前以信函、電子郵件或傳真的方式反饋吉林銀監(jiān)局政策法規(guī)處。

附： 《吉林銀監(jiān)局辦公室關(guān)于改進(jìn)市場準(zhǔn)入工作有關(guān)問題的通知(征求意見稿)》

聯(lián)系人：徐柏玲  毛國

電  話：0431-88579109，88579070

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吉林銀監(jiān)局

二○一四年十月九日吉林銀監(jiān)局辦公室關(guān)于改進(jìn)市場準(zhǔn)入工作有關(guān)問題的通知

(征求意見稿)

各銀監(jiān)分局，機(jī)關(guān)各監(jiān)管部門，轄內(nèi)各銀行業(yè)機(jī)構(gòu)：

為落實(shí)銀監(jiān)會黨委領(lǐng)導(dǎo)班子黨的群眾路線教育實(shí)踐活動“兩方案一計(jì)劃”要求，深入推進(jìn)簡政放權(quán)有關(guān)工作，銀監(jiān)會下發(fā)了《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于推進(jìn)簡政放權(quán)改進(jìn)市場準(zhǔn)入工作有關(guān)事項(xiàng)的通知》(銀監(jiān)辦發(fā)〔2014〕176號，以下簡稱《通知》)。為落實(shí)《通知》要求，進(jìn)一步規(guī)范轄內(nèi)行政審批行為，落實(shí)屬地監(jiān)管職責(zé)，提高工作效率，現(xiàn)就改進(jìn)市場準(zhǔn)入工作有關(guān)問題通知如下：

一、銀行業(yè)機(jī)構(gòu)(以下簡稱機(jī)構(gòu))籌建延期適用事前報(bào)告制。機(jī)構(gòu)未能按期籌建的，機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在籌建期限屆滿前1個(gè)月內(nèi)向籌建申請受理機(jī)關(guān)或決定機(jī)關(guān)(按照相關(guān)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法規(guī)定)提交籌建延期報(bào)告，籌建延期的最長期限為3個(gè)月。報(bào)告的主要內(nèi)容：

(一)報(bào)告書。內(nèi)容包括機(jī)構(gòu)籌建延期原因和延期時(shí)間。

(二)報(bào)告人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址(郵編)。

二、機(jī)構(gòu)開業(yè)延期適用事前報(bào)告制。機(jī)構(gòu)未能按期開業(yè)的，機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在開業(yè)期限屆滿前1個(gè)月內(nèi)向開業(yè)申請受理機(jī)關(guān)或決定機(jī)關(guān)(按照相關(guān)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法規(guī)定)提交開業(yè)延期報(bào)告，開業(yè)延期的最長期限為3個(gè)月。報(bào)告的主要內(nèi)容：

(一)報(bào)告書。內(nèi)容包括機(jī)構(gòu)開業(yè)延期原因和延期時(shí)間。

(二)報(bào)告人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址(郵編)。

三、分支機(jī)構(gòu)降格適用事后報(bào)告制。機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在分支機(jī)構(gòu)降格后10個(gè)工作日內(nèi)向所在地銀監(jiān)局或銀監(jiān)分局提交降格報(bào)告，報(bào)告人應(yīng)當(dāng)是降格分支機(jī)構(gòu)的上級管理機(jī)構(gòu)。報(bào)告的主要內(nèi)容：

(一)報(bào)告書。內(nèi)容主要說明降格原因。

(二)降格機(jī)構(gòu)總行的機(jī)構(gòu)改革規(guī)劃或上級行同意降格的批復(fù)文件。

(三)降格機(jī)構(gòu)上級行對降格后機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)范圍授權(quán)文件。

(四)降格機(jī)構(gòu)降格前后的組織結(jié)構(gòu)圖。

(五)金融許可證復(fù)印件(A4規(guī)格)。

(六)報(bào)告人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址(郵編)。

四、機(jī)構(gòu)臨時(shí)停業(yè)適用事前報(bào)告制。機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在臨時(shí)停業(yè)前10個(gè)工作日內(nèi)向所在地銀監(jiān)局或銀監(jiān)分局提交臨時(shí)停業(yè)報(bào)告，報(bào)告人應(yīng)當(dāng)是擬臨時(shí)停業(yè)分支機(jī)構(gòu)的分行或分行以上管理機(jī)構(gòu)。報(bào)告的主要內(nèi)容：

(一)報(bào)告書。內(nèi)容主要說明臨時(shí)停業(yè)原因和停業(yè)期限。

(二)總行或總行授權(quán)機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)文件。

(三)臨時(shí)停業(yè)期間該機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)處理方案。

(四)臨時(shí)停業(yè)公告樣式。

(五)報(bào)告人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址(郵編)。

五、機(jī)構(gòu)由于變更名稱、股權(quán)、注冊資本、業(yè)務(wù)范圍等前置審批事項(xiàng)而引起的修改章程適用事后報(bào)告制。法人機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在修改章程后10個(gè)工作日內(nèi)向銀監(jiān)局或銀監(jiān)分局提交修改章程報(bào)告。報(bào)告的主要內(nèi)容：

(一)報(bào)告書。主要內(nèi)容說明修改章程的原因、章程修改的逐條說明。

(二)股東大會同意修改章程的決議。

(三)修改后的章程。

(四)報(bào)告人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址(郵編)。

六、非銀行金融機(jī)構(gòu)組織形式變更適用事前報(bào)告制。法人機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在組織形式變更前1個(gè)月內(nèi)向銀監(jiān)局提交組織形式變更報(bào)告。報(bào)告的主要內(nèi)容：

(一)報(bào)告書。包括變更組織形式的理由及具體的變更內(nèi)容。

(二)股東(大)會的決議或上級主管部門批準(zhǔn)文件。

(三)報(bào)告人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址(郵編)。

七、中資商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行開辦合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資托管業(yè)務(wù)適用事前報(bào)告制。法人機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在業(yè)務(wù)開辦前1個(gè)月內(nèi)向銀監(jiān)局提交開辦業(yè)務(wù)報(bào)告。報(bào)告的主要內(nèi)容：

(一)報(bào)告書。內(nèi)容包括但不限于報(bào)告人基本情況、經(jīng)營狀況、主要風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)和實(shí)收資本情況。

(二)可行性研究報(bào)告。內(nèi)容應(yīng)至少包括：擬開辦業(yè)務(wù)的定義、風(fēng)險(xiǎn)特征和防范措施、成本和收益預(yù)測、管理人員和業(yè)務(wù)人員配備情況、支持系統(tǒng)、開發(fā)和實(shí)施業(yè)務(wù)的方案。

(三)外匯指定銀行資格。

(四)最近3年外匯業(yè)務(wù)合規(guī)情況。

(五)擬開辦業(yè)務(wù)的規(guī)章制度、操作規(guī)程和相關(guān)內(nèi)部控制制度。

(六)報(bào)告人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址(郵編)。

八、政策性銀行、商業(yè)銀行、金融資產(chǎn)管理公司高級管理人員在同一機(jī)構(gòu)內(nèi)部平級調(diào)崗轉(zhuǎn)任適用事后報(bào)告制。上級任免機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在調(diào)崗后10個(gè)工作日內(nèi)向任職所在地銀監(jiān)局或銀監(jiān)分局提交銀行業(yè)機(jī)構(gòu)高級管理人員平級調(diào)崗轉(zhuǎn)任備案登記表(詳見附件1)和任職文件。

九、機(jī)構(gòu)變更適用報(bào)告制且需要更換金融許可證的，須按照《金融許可證管理辦法》等相關(guān)規(guī)定和程序到其所在地銀監(jiān)局或銀監(jiān)分局更換金融許可證。

十、機(jī)構(gòu)應(yīng)保證對以上事項(xiàng)的有效管理，制定相關(guān)制度，明確有關(guān)標(biāo)準(zhǔn)、各部門職責(zé)和內(nèi)部審查決策機(jī)制，確保有關(guān)工作有序、規(guī)范、高效開展。

十一、機(jī)構(gòu)應(yīng)按照下列行政審批項(xiàng)目調(diào)整后的審批管理權(quán)限向決定機(jī)構(gòu)申請相關(guān)行政許可項(xiàng)目。

中資商業(yè)銀行分行級專營機(jī)構(gòu)、農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)、除信托公司之外的非銀行金融機(jī)構(gòu)的開業(yè)核準(zhǔn)由所在地銀監(jiān)局審批；城市商業(yè)銀行省內(nèi)新設(shè)分行、股份制商業(yè)銀行新設(shè)不跨省的二級分行由所在地銀監(jiān)局審批；銀監(jiān)會已規(guī)定由銀監(jiān)局審批的高管人員，其個(gè)案審批不再報(bào)上級準(zhǔn)入部門核準(zhǔn)；消費(fèi)金融公司董事長、總經(jīng)理任職資格由所在地銀監(jiān)局核準(zhǔn)；農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)開辦信用卡收單業(yè)務(wù)和使用統(tǒng)一品牌開辦信用卡業(yè)務(wù)由所在地銀監(jiān)局審批；政策性銀行二級分行高管任職資格由銀監(jiān)分局核準(zhǔn)。

十二、銀監(jiān)會已規(guī)定由銀監(jiān)分局審批的高管人員，其個(gè)案審批不再報(bào)銀監(jiān)局準(zhǔn)入部門核準(zhǔn)。股份制商業(yè)銀行二級分行高管人員任職資格審核權(quán)限下放至銀監(jiān)分局，由銀監(jiān)分局受理、審查并決定。

十三、嚴(yán)格落實(shí)下放管理層級行政審批項(xiàng)目相關(guān)工作。機(jī)關(guān)各監(jiān)管部門應(yīng)主動與上級監(jiān)管部門就下放到銀監(jiān)局的行政審批事項(xiàng)進(jìn)行溝通，應(yīng)就下放到銀監(jiān)分局的行政審批事項(xiàng)進(jìn)行指導(dǎo)，做好銜接工作。各準(zhǔn)入審核部門應(yīng)將下放的行政審批事項(xiàng)主動告知被監(jiān)管機(jī)構(gòu)，并指導(dǎo)機(jī)構(gòu)規(guī)范開展相關(guān)行政許可工作。

十四、加強(qiáng)機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入輔導(dǎo)。各準(zhǔn)入審核部門應(yīng)在正式受理機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入事項(xiàng)前，充分與申請人溝通并進(jìn)行前期輔導(dǎo)，按照可研、論證、受理三個(gè)階段開展工作，并填寫《吉林銀監(jiān)局行政許可事項(xiàng)溝通輔導(dǎo)記錄表》(詳見附件2)，記錄溝通和前期輔導(dǎo)相關(guān)事宜。在輔導(dǎo)階段認(rèn)為不具可行性的事項(xiàng)，應(yīng)將意見直接告知申請人，以提升監(jiān)管工作效率，提高監(jiān)管服務(wù)水平。

十五、規(guī)范任職資格審查。各準(zhǔn)入審核部門對董事和高級管理人員任職資格核準(zhǔn)要遵循統(tǒng)一的考核、考試和考察程序?？己耸峭ㄟ^審核個(gè)人職業(yè)經(jīng)歷、履職表現(xiàn)，察看其業(yè)務(wù)能力、職業(yè)操守和有無不良記錄?？荚図毎凑铡都帚y監(jiān)局銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事(理事)和高級管理人員任職資格專業(yè)知識考試辦法》進(jìn)行專業(yè)知識考試，察看其是否具備任職所需的理論知識和專業(yè)技能?？疾焓峭ㄟ^與擬任人面談察看其綜合素質(zhì)和展業(yè)潛能。

除同級轉(zhuǎn)崗和中管銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)“三長”(董事長、監(jiān)事長、理事長)正職之間的轉(zhuǎn)任不再進(jìn)行專業(yè)考試外，其余均應(yīng)按照“三考”程序規(guī)范操作。

對董事和高級管理人員任職資格的申請材料應(yīng)嚴(yán)格按照銀監(jiān)會《行政許可事項(xiàng)申請材料目錄及格式要求》報(bào)送，除銀監(jiān)會另有規(guī)定外，不得附加要求。

十六、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級管理人員跨行平級調(diào)動，任職資格由銀監(jiān)局核準(zhǔn)或銀監(jiān)分局核準(zhǔn)的，不再需要進(jìn)行任職資格專業(yè)知識考試。

十七、各銀監(jiān)分局、機(jī)關(guān)各監(jiān)管部門應(yīng)切實(shí)落實(shí)監(jiān)管責(zé)任，嚴(yán)格審批紀(jì)律，提高監(jiān)管效能，守住風(fēng)險(xiǎn)底線。應(yīng)加強(qiáng)后續(xù)監(jiān)管，根據(jù)具體情況，通過定期現(xiàn)場走訪、實(shí)地核查或抽查，督促機(jī)構(gòu)嚴(yán)格執(zhí)行報(bào)告制規(guī)定。

十八、各銀行業(yè)機(jī)構(gòu)以上事項(xiàng)應(yīng)依照本通知執(zhí)行，但銀監(jiān)會另有規(guī)定的除外。

請各銀監(jiān)分局將本通知轉(zhuǎn)發(fā)至轄內(nèi)農(nóng)村商業(yè)銀行和新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)，請吉林省農(nóng)村信用社聯(lián)合社將本通知轉(zhuǎn)發(fā)至轄內(nèi)各農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)。

相關(guān)附件： 吉林銀監(jiān)局辦公室關(guān)于做好改進(jìn)市場準(zhǔn)入工作有關(guān)問題的通知（征求意見稿）

附件1：高級管理人員平級調(diào)崗轉(zhuǎn)任備案登記表

附件2：行政許可事項(xiàng)溝通輔導(dǎo)記錄

附件3：考察談話記錄