各市、州、縣地方金融管理部門，各融資租賃機(jī)構(gòu)：

為加強(qiáng)對(duì)融資租賃公司的監(jiān)督管理，提高監(jiān)管工作的科學(xué)性、有效性和針對(duì)性，省地方金融管理局制定了《湖北省融資租賃公司監(jiān)督管理實(shí)施細(xì)則（2025年修訂版）》，現(xiàn)予以印發(fā)，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。

湖北省地方金融管理局

2025年11月21日

湖北省融資租賃公司監(jiān)督管理實(shí)施細(xì)則（2025年修訂版）

第一章?總則

第一條　為加強(qiáng)我省融資租賃公司監(jiān)督管理，引導(dǎo)融資租賃公司合規(guī)經(jīng)營，促進(jìn)行業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國民法典》《中華人民共和國公司法》《防范和處置非法集資條例》《湖北省地方金融條例》等法律法規(guī)及《融資租賃公司監(jiān)督管理暫行辦法》（銀保監(jiān)發(fā)〔2020〕22號(hào)）、《融資租賃公司非現(xiàn)場監(jiān)管規(guī)程》（銀保監(jiān)規(guī)〔2022〕3號(hào)）等監(jiān)管規(guī)定，制定本細(xì)則。

第二條　在本省設(shè)立融資租賃公司、開展融資租賃業(yè)務(wù)的，適用本細(xì)則。

本細(xì)則所稱融資租賃公司，是指依法從事融資租賃業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司或股份有限公司（不含金融租賃公司）。

本細(xì)則所稱融資租賃業(yè)務(wù)，是指出租人根據(jù)承租人對(duì)出賣人、租賃物的選擇，向出賣人購買租賃物，提供給承租人使用，承租人支付租金的交易活動(dòng)。

第三條　省地方金融管理局負(fù)責(zé)制定全省融資租賃公司監(jiān)管制度及政策，組織開展全省融資租賃公司監(jiān)管工作。市（州）、縣（市、區(qū)）承擔(dān)地方金融管理職能的部門（以下簡稱市、縣級(jí)地方金融管理部門），依照相關(guān)規(guī)定按屬地原則負(fù)責(zé)融資租賃公司日常監(jiān)督管理和風(fēng)險(xiǎn)處置，包括設(shè)立、變更、退出的審查、現(xiàn)場檢查、非現(xiàn)場監(jiān)管、分類評(píng)級(jí)、違法違規(guī)行為查處等。

第四條　融資租賃公司從事融資租賃活動(dòng)應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)，遵循誠實(shí)信用原則和公平原則，不得損害國家利益、社會(huì)公共利益和他人合法權(quán)益。

鼓勵(lì)融資租賃公司在推動(dòng)裝備制造業(yè)發(fā)展、企業(yè)技術(shù)升級(jí)改造、設(shè)備進(jìn)出口等方面發(fā)揮重要作用，服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，實(shí)現(xiàn)行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。

第五條　融資租賃公司及其從業(yè)人員在從事經(jīng)營活動(dòng)中應(yīng)當(dāng)增強(qiáng)自律意識(shí)，建立相應(yīng)的企業(yè)自查制度，及時(shí)糾正違章違紀(jì)、違背政策、損害消費(fèi)者權(quán)益等行為。

鼓勵(lì)融資租賃公司加入行業(yè)自律組織，誠信經(jīng)營、公平競爭、穩(wěn)健運(yùn)行。融資租賃行業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)按照章程發(fā)揮溝通協(xié)調(diào)和行業(yè)自律作用，履行協(xié)調(diào)、維權(quán)、自律、服務(wù)職能，開展行業(yè)培訓(xùn)、理論研究、糾紛調(diào)解等活動(dòng)，配合地方金融管理部門監(jiān)督管理，推動(dòng)行業(yè)誠信建設(shè)。

第二章?設(shè)立、變更與退出

第六條?省地方金融管理局與省市場監(jiān)督管理局建立會(huì)商機(jī)制，嚴(yán)格控制融資租賃公司及其分支機(jī)構(gòu)的登記注冊(cè)和企業(yè)變更。

擬新設(shè)融資租賃公司的組織或個(gè)人，應(yīng)向擬注冊(cè)地地方金融管理部門提出準(zhǔn)入申請(qǐng)，經(jīng)可行性評(píng)估后，方可向市場監(jiān)督管理部門申請(qǐng)辦理注冊(cè)登記。

市、縣級(jí)地方金融管理部門應(yīng)明確設(shè)立融資租賃公司的可行性評(píng)估流程。新設(shè)融資租賃公司的可行性評(píng)估應(yīng)報(bào)經(jīng)同級(jí)人民政府分管領(lǐng)導(dǎo)簽字同意后，再報(bào)至省地方金融管理局。

未經(jīng)地方金融管理部門可行性評(píng)估，任何組織和個(gè)人不得設(shè)立融資租賃公司或者從事融資租賃業(yè)務(wù)活動(dòng)。

第七條　申請(qǐng)?jiān)O(shè)立融資租賃公司法人機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)符合《中華人民共和國公司法》規(guī)定，并具備下列條件：

（一）公司章程合法并載明公司名稱、住所、經(jīng)營范圍、公司注冊(cè)資本、股東的姓名或者名稱、股東的出資額、出資方式和出資時(shí)間，公司的機(jī)構(gòu)及其產(chǎn)生辦法、職權(quán)、議事規(guī)則；公司法定代表人的產(chǎn)生、變更辦法，股東會(huì)認(rèn)為需要規(guī)定的其他事項(xiàng)。股東應(yīng)當(dāng)在公司章程上簽名或者蓋章；

（二）注冊(cè)資本金應(yīng)一次性實(shí)繳，且不低于1億元人民幣（或等值外幣）；

（三）融資租賃公司主發(fā)起人股東應(yīng)當(dāng)為企業(yè)法人，具有與擬設(shè)立的融資租賃公司所從事業(yè)務(wù)相關(guān)聯(lián)的行業(yè)背景，信譽(yù)良好，無重大違法違規(guī)行為，最近1年年末凈資產(chǎn)不低于2億元，最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；

（四）各股東入股資金均為自有資金，不得以債務(wù)資金或委托資金等非自有資金入股，不得虛假出資、循環(huán)出資、抽逃出資或變相抽逃出資，不得占用融資租賃公司資金。股東要承諾２年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的股權(quán)，同時(shí)，不將所持有的股權(quán)進(jìn)行質(zhì)押或設(shè)立信托，并在公司章程中載明。確因公司發(fā)展經(jīng)營需要，在不改變實(shí)際控制人的前提下進(jìn)行股權(quán)變更的，經(jīng)公司申請(qǐng)，地方金融管理部門在會(huì)商達(dá)成一致意見后，可對(duì)股東股權(quán)持有年限相關(guān)要求進(jìn)行適當(dāng)調(diào)整；

（五）擬任董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員一般應(yīng)具有本科以上（含本科）學(xué)歷，信用良好，并熟悉融資租賃行業(yè)相關(guān)法律法規(guī)。擬任董事、監(jiān)事應(yīng)有3年以上從事金融或相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷，擬任高級(jí)管理人員有5年以上從事金融或相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷，并具備良好從業(yè)履歷，無犯罪記錄和不良信用記錄；

（六）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、有效的組織管理方式、明確的發(fā)展戰(zhàn)略和完善的風(fēng)險(xiǎn)控制制度；

（七）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施；

（八）相關(guān)法律法規(guī)、政策性文件規(guī)定的其他條件。

第八條??融資租賃公司申請(qǐng)?jiān)诒臼≡O(shè)立分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)具備以下條件：

（一）注冊(cè)資本金（實(shí)繳）不低于2億元人民幣（或等值外幣）；

（二）經(jīng)營融資租賃業(yè)務(wù)3年以上，且最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；

（三）最近2年無違法違規(guī)經(jīng)營記錄，并納入國家金融監(jiān)督管理總局名單制管理名錄；

（四）相關(guān)法律法規(guī)、政策性文件規(guī)定的其他條件。

本省融資租賃公司在省外開展融資租賃業(yè)務(wù)，按當(dāng)?shù)乇O(jiān)管政策需要設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)自分支機(jī)構(gòu)設(shè)立之日起30日內(nèi)，將有關(guān)情況逐級(jí)報(bào)至省地方金融管理局備案。

省外融資租賃公司在湖北設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，除符合第一款條件外，還須經(jīng)總公司注冊(cè)地省級(jí)地方金融管理部門同意，并撥付不低于5000萬元人民幣的營運(yùn)資金。

第九條　融資租賃公司合并、分立以及變更名稱或組織形式、注冊(cè)資本、股權(quán)股東、業(yè)務(wù)經(jīng)營范圍、法定代表人、董監(jiān)高、營業(yè)場所等事項(xiàng)，應(yīng)向地方金融管理部門提出變更申請(qǐng)，經(jīng)審核備案后，方可向市場監(jiān)督管理部門申請(qǐng)辦理變更登記。

第十條??融資租賃公司不再從事融資租賃業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)按要求向注冊(cè)地地方金融管理部門提出書面申請(qǐng)，去除企業(yè)名稱中“融資租賃”字樣、相應(yīng)變更經(jīng)營范圍，并提交資產(chǎn)狀況證明、債權(quán)債務(wù)處置方案等材料，省地方金融管理局審核通過后，依法收回原批復(fù)文件，并予以公告。

融資租賃公司解散，應(yīng)當(dāng)依法成立清算組進(jìn)行清算，并對(duì)債務(wù)清償及相關(guān)責(zé)任承接等作出明確安排。清算結(jié)束后，應(yīng)在15日內(nèi)將清算報(bào)告等相關(guān)材料報(bào)送至注冊(cè)地地方金融管理部門，省地方金融管理局審核通過后，依法收回原批復(fù)文件，并予以公告。

融資租賃公司被吊銷營業(yè)執(zhí)照或被依法宣告破產(chǎn)，省地方金融管理局應(yīng)收回原批復(fù)文件，通報(bào)市場監(jiān)督管理部門，并予以公告。

第三章??經(jīng)營范圍

第十一條　在本省登記注冊(cè)的融資租賃公司可在全省范圍內(nèi)開展融資租賃業(yè)務(wù)。

第十二條?融資租賃公司可以經(jīng)營下列部分或全部業(yè)務(wù)：

（一）融資租賃業(yè)務(wù)；

（二）經(jīng)營租賃業(yè)務(wù)；

（三）與融資租賃和經(jīng)營租賃業(yè)務(wù)相關(guān)的租賃物購買、殘值處理與維修、租賃交易咨詢、接受租賃保證金；

（四）轉(zhuǎn)讓與受讓融資租賃或租賃資產(chǎn)；

（五）固定收益類證券投資業(yè)務(wù)；

（六）法律法規(guī)或國務(wù)院金融監(jiān)督管理部門規(guī)定可從事的其他業(yè)務(wù)。

第十三條　融資租賃公司不得開展下列業(yè)務(wù)或活動(dòng)：

（一）非法集資、吸收或變相吸收存款；

（二）發(fā)放或受托發(fā)放貸款；

（三）與其他融資租賃公司拆借或變相拆借資金，聯(lián)合租賃、轉(zhuǎn)租賃和委托租賃除外；

（四）出借、出租融資租賃經(jīng)營資格；

（五）通過網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介等互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)、私募投資基金融資或轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)；

（六）虛構(gòu)融資租賃項(xiàng)目進(jìn)行融資；

（七）違反國家有關(guān)規(guī)定向地方政府、地方政府融資平臺(tái)公司提供融資或者要求地方政府為租賃項(xiàng)目提供擔(dān)保、承諾還款等；

（八）以暴力或其他非法手段催收債務(wù)；

（九）法律法規(guī)或國務(wù)院金融監(jiān)督管理部門規(guī)定禁止從事的其他活動(dòng)。

第十四條　融資租賃公司從事汽車租賃業(yè)務(wù)時(shí)，不得自行或與其他機(jī)構(gòu)合作開展下列活動(dòng)：

（一）以融資租賃業(yè)務(wù)的名義從事汽車消費(fèi)貸款業(yè)務(wù)，與承租方簽訂汽車貸款合同；

（二）以“分期付款”“汽車貸款”等名義，誤導(dǎo)消費(fèi)者，合同文本、宣傳資料、推廣網(wǎng)站等出現(xiàn)“以租代購”“車抵貸”“貸”“貸款”等語意模糊或不屬于融資租賃業(yè)務(wù)經(jīng)營范圍內(nèi)的文字描述；

（三）未準(zhǔn)確解釋融資租賃業(yè)務(wù)內(nèi)容，未真實(shí)、全面告知車輛所有權(quán)歸屬等重要信息；

（四）租金管理不規(guī)范，未明確告知承租人融資金額與項(xiàng)目明細(xì)、還款日期與各項(xiàng)息費(fèi)金額，以及違約情形下需承擔(dān)的違約責(zé)任及相關(guān)費(fèi)用構(gòu)成；

（五）為承租人提供或變相提供融資擔(dān)保；

（六）亂收取服務(wù)費(fèi)、泄露客戶個(gè)人信息、非法催收。

第十五條　融資租賃公司應(yīng)當(dāng)聚焦主業(yè)經(jīng)營，逐步提高直接租賃、經(jīng)營租賃業(yè)務(wù)占比，增強(qiáng)資產(chǎn)管理綜合運(yùn)營能力，開展專業(yè)化和差異化經(jīng)營。

第四章??業(yè)務(wù)規(guī)則與風(fēng)險(xiǎn)控制

第十六條　融資租賃公司應(yīng)當(dāng)建立完善以股東或股東（大）會(huì)、董事會(huì)（執(zhí)行董事）、監(jiān)事（會(huì)）、高級(jí)管理層等為主體的組織架構(gòu)，明確職責(zé)分工，保證相互之間獨(dú)立運(yùn)行、有效制衡，形成科學(xué)高效的決策、激勵(lì)和約束機(jī)制。

第十七條?融資租賃公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)其組織架構(gòu)、業(yè)務(wù)規(guī)模和復(fù)雜程度，建立健全內(nèi)部控制體系、風(fēng)險(xiǎn)管理體系，完善業(yè)務(wù)制度、財(cái)會(huì)制度、租賃資產(chǎn)管理制度、客戶投訴處理制度和反洗錢制度等，形成良好風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，識(shí)別、控制和化解風(fēng)險(xiǎn)，保障公司安全穩(wěn)健運(yùn)行。

第十八條?融資租賃公司應(yīng)當(dāng)建立關(guān)聯(lián)交易管理制度，其關(guān)聯(lián)交易應(yīng)當(dāng)遵循商業(yè)原則，執(zhí)行回避制度，獨(dú)立交易、定價(jià)公允，以不優(yōu)于非關(guān)聯(lián)方同類交易的條件進(jìn)行。

融資租賃公司與其設(shè)立的控股子公司、項(xiàng)目公司之間的交易，不適用本細(xì)則對(duì)關(guān)聯(lián)交易的監(jiān)管要求。

第十九條　適用于融資租賃交易的租賃物應(yīng)當(dāng)為權(quán)屬清晰、真實(shí)存在且能夠產(chǎn)生收益的固定資產(chǎn)，法律法規(guī)或者國家金融監(jiān)督管理總局另有規(guī)定的除外。

融資租賃公司不得接受已設(shè)置抵押、權(quán)屬存在爭議、無處分權(quán)、已被司法機(jī)關(guān)查封、扣押的財(cái)產(chǎn)或所有權(quán)存在瑕疵的財(cái)產(chǎn)作為租賃物。

第二十條　按照國家法律法規(guī)規(guī)定租賃物的權(quán)屬應(yīng)當(dāng)?shù)怯浀模谫Y租賃公司須依法辦理相關(guān)登記手續(xù)。若租賃物不屬于需要登記的財(cái)產(chǎn)類別，融資租賃公司應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定在中國人民銀行征信中心動(dòng)產(chǎn)融資統(tǒng)一登記公示系統(tǒng)對(duì)租賃物權(quán)利狀況進(jìn)行登記公示。

第二十一條　融資租賃公司應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)租賃期限屆滿返還或因承租人違約而取回的租賃物的風(fēng)險(xiǎn)管理，加強(qiáng)對(duì)融資租賃項(xiàng)目的檢查和后期管理，建立完善的租賃物處置制度和程序，降低租賃物持有期風(fēng)險(xiǎn)。

融資租賃公司應(yīng)當(dāng)重視租賃物的風(fēng)險(xiǎn)緩釋作用，密切監(jiān)測租賃物價(jià)值對(duì)融資租賃債權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)覆蓋水平，制定有效的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施。

融資租賃公司和承租人應(yīng)當(dāng)對(duì)與融資租賃業(yè)務(wù)有關(guān)的擔(dān)保、保險(xiǎn)等事項(xiàng)進(jìn)行充分約定，維護(hù)交易安全。

第二十二條　融資租賃公司應(yīng)當(dāng)向客戶如實(shí)、充分披露息費(fèi)項(xiàng)目和標(biāo)準(zhǔn)、產(chǎn)品類型、違約風(fēng)險(xiǎn)等，不得設(shè)置違反公平原則的交易條件，不得違反客戶意愿捆綁搭售產(chǎn)品、服務(wù)或者附加其他不合理?xiàng)l件；有關(guān)法律法規(guī)、行業(yè)監(jiān)管制度或司法解釋對(duì)息費(fèi)有明確標(biāo)準(zhǔn)的，不得超出規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)。

售后回租業(yè)務(wù)中，融資租賃公司對(duì)租賃物的買入價(jià)格應(yīng)當(dāng)有合理的、不違反會(huì)計(jì)準(zhǔn)則的定價(jià)依據(jù)作為參考，不得低值高買。

第二十三條　融資租賃公司可以向商業(yè)銀行、非銀金融機(jī)構(gòu)融資，也可以向股東及同一控制權(quán)下關(guān)聯(lián)公司借款，還可以通過轉(zhuǎn)讓融資租賃資產(chǎn)融資，鼓勵(lì)符合條件的融資租賃公司通過引入保險(xiǎn)資金、發(fā)行債券、股票和資產(chǎn)證券化等方式籌措資金。

第二十四條　融資租賃公司應(yīng)當(dāng)建立健全業(yè)務(wù)集中度風(fēng)險(xiǎn)管理體系，加強(qiáng)對(duì)單一客戶和單一關(guān)聯(lián)客戶的限額管理，有效防范和分散經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)。融資租賃公司應(yīng)當(dāng)遵守以下監(jiān)管指標(biāo)：

（一）融資租賃和其他租賃資產(chǎn)比重不得低于總資產(chǎn)的60％；

（二）風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)總額不得超過凈資產(chǎn)的8倍；

（三）固定收益類證券投資業(yè)務(wù)資產(chǎn)不得超過凈資產(chǎn)的20％；

（四）對(duì)單一承租人的全部融資租賃業(yè)務(wù)余額一般不得超過凈資產(chǎn)的30％，對(duì)單一集團(tuán)的全部融資租賃業(yè)務(wù)余額一般不得超過凈資產(chǎn)的50％；

（五）對(duì)一個(gè)關(guān)聯(lián)方的全部融資租賃業(yè)務(wù)余額一般不得超過凈資產(chǎn)的30％，對(duì)全部關(guān)聯(lián)方的全部融資租賃業(yè)務(wù)余額一般不得超過凈資產(chǎn)的50％；

（六）對(duì)單一股東及其全部關(guān)聯(lián)方的融資余額，不得超過該股東在融資租賃公司的出資額，且同時(shí)滿足本細(xì)則對(duì)單一客戶關(guān)聯(lián)度的規(guī)定。

第二十五條　融資租賃公司應(yīng)當(dāng)建立資產(chǎn)質(zhì)量分類制度和準(zhǔn)備金制度，在準(zhǔn)確分類的基礎(chǔ)上及時(shí)足額計(jì)提資產(chǎn)減值損失準(zhǔn)備，并計(jì)提不低于風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)期末余額1％的一般風(fēng)險(xiǎn)損失準(zhǔn)備。

第二十六條　融資租賃公司應(yīng)充分利用金融科技建立完善業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)，增強(qiáng)展業(yè)能力，加強(qiáng)租賃物管理，建立并執(zhí)行信息安全相關(guān)制度，定期對(duì)企業(yè)網(wǎng)站及自媒體平臺(tái)等宣傳獲客渠道進(jìn)行檢視和維護(hù)，確保公司信息安全。

融資租賃公司應(yīng)建立客戶信息安全保護(hù)制度，定期檢視客戶信息安全情況，遵守保密義務(wù)，未經(jīng)授權(quán)或者同意不得收集、存儲(chǔ)、使用客戶信息，不得非法買賣或者泄露客戶信息。

第二十七條　融資租賃公司應(yīng)當(dāng)建立健全客戶投訴以及糾紛處置機(jī)制，妥善處理客戶投訴并及時(shí)反饋結(jié)果，積極配合地方金融管理部門辦理信訪投訴、糾紛調(diào)處有關(guān)事宜。

第二十八條　支持具備條件的融資租賃公司依法接入中國人民銀行征信系統(tǒng)和湖北省中小企業(yè)信用信息平臺(tái)，持續(xù)加強(qiáng)信用風(fēng)險(xiǎn)管理，并按照有關(guān)規(guī)定向征信機(jī)構(gòu)提供和查詢?nèi)谫Y租賃相關(guān)信息。

第二十九條　融資租賃公司應(yīng)當(dāng)建立健全業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)和經(jīng)營信息報(bào)送制度，真實(shí)、準(zhǔn)確、完整填報(bào)信息。每月初2個(gè)工作日內(nèi)報(bào)送上月經(jīng)營數(shù)據(jù)，每季度初5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)送上季度經(jīng)營數(shù)據(jù)，次年1月15日前報(bào)送上年度經(jīng)營數(shù)據(jù)。同時(shí)，融資租賃公司應(yīng)按要求定期向企業(yè)所在地的人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)送經(jīng)營數(shù)據(jù)。

分支機(jī)構(gòu)和項(xiàng)目公司的監(jiān)管指標(biāo)、業(yè)務(wù)指標(biāo)與融資租賃公司法人機(jī)構(gòu)合并計(jì)算。

第三十條　融資租賃公司及其主發(fā)起人股東應(yīng)當(dāng)及時(shí)采取措施，消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，并建立重大事項(xiàng)報(bào)告制度。在下列事項(xiàng)發(fā)生后5個(gè)工作日內(nèi)向注冊(cè)地地方金融管理部門報(bào)告，地方金融管理部門收到報(bào)告后應(yīng)及時(shí)處理，并向上級(jí)地方金融管理部門及同級(jí)人民政府報(bào)告：

（一）重大關(guān)聯(lián)交易；

（二）標(biāo)的額超過公司凈資產(chǎn)30％的重大待決訴訟或者仲裁；

（三）超過公司凈資產(chǎn)30％的資產(chǎn)被查封、扣押、凍結(jié)，主要或全部業(yè)務(wù)陷入停頓；

（四）主要負(fù)責(zé)人下落不明；

（五）公司或其主要負(fù)責(zé)人因涉嫌違法違規(guī)被行政機(jī)關(guān)或司法機(jī)關(guān)立案調(diào)查；

（六）主發(fā)起人股東依法解散、申請(qǐng)破產(chǎn)或被責(zé)令關(guān)閉、吊銷營業(yè)執(zhí)照；

（七）可能導(dǎo)致3個(gè)月內(nèi)應(yīng)償付（兌付）的負(fù)債總額中超過50％部分無法按期償付（兌付）的重大流動(dòng)性困難。

第三十一條?融資租賃公司存在第三十條重大風(fēng)險(xiǎn)隱患的，市級(jí)地方金融管理部門應(yīng)及時(shí)采取限制經(jīng)營活動(dòng)、責(zé)令暫停相關(guān)業(yè)務(wù)、責(zé)令停止增設(shè)分支機(jī)構(gòu)、暫停登記事項(xiàng)變更等控制風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)大的措施。融資租賃公司的重大風(fēng)險(xiǎn)隱患無法消除或者不具備正常經(jīng)營能力的，經(jīng)市州人民政府分管領(lǐng)導(dǎo)同意后，由市級(jí)地方金融管理部門提出申請(qǐng)，省地方金融管理局可依法收回原批復(fù)文件，并進(jìn)行公告。

融資租賃公司的重大風(fēng)險(xiǎn)隱患已經(jīng)消除并具備正常經(jīng)營能力、可以繼續(xù)從事融資租賃業(yè)務(wù)活動(dòng)的，市級(jí)地方金融管理部門應(yīng)及時(shí)解除前款處置措施。

第五章??監(jiān)督管理

第三十二條　各級(jí)地方金融管理部門應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)監(jiān)管隊(duì)伍建設(shè)，提高監(jiān)管專業(yè)化水平，按照監(jiān)管要求和職責(zé)配備專職監(jiān)管員，專職監(jiān)管員的人數(shù)、能力應(yīng)當(dāng)與監(jiān)管對(duì)象數(shù)量、業(yè)務(wù)規(guī)模相匹配。

第三十三條?地方金融管理部門根據(jù)融資租賃公司的經(jīng)營規(guī)模、風(fēng)險(xiǎn)狀況、內(nèi)控管理等情況，對(duì)融資租賃公司組織實(shí)施分類監(jiān)管，通過現(xiàn)場檢查、信息交叉比對(duì)、實(shí)地走訪、接受信訪投訴等方式，將轄內(nèi)的融資租賃公司按照經(jīng)營業(yè)績和風(fēng)險(xiǎn)、違法違規(guī)情形劃分為正常經(jīng)營、非正常經(jīng)營和違法違規(guī)經(jīng)營等三類。

正常經(jīng)營類是指依法合規(guī)經(jīng)營、接受并配合監(jiān)管、在注冊(cè)地有經(jīng)營場所且如實(shí)填報(bào)信息的融資租賃公司。非正常經(jīng)營類主要是指“失聯(lián)”和“空殼”等經(jīng)營異常的融資租賃公司。違法違規(guī)經(jīng)營類是指經(jīng)營行為違反法律法規(guī)和本細(xì)則規(guī)定的融資租賃公司。

第三十四條?省地方金融管理局按照國家金融監(jiān)督管理總局工作要求建立融資租賃公司監(jiān)管名單。市、縣級(jí)地方金融管理部門應(yīng)堅(jiān)持“動(dòng)態(tài)管理、有進(jìn)有出”原則，加強(qiáng)對(duì)納入名單制管理企業(yè)的跟蹤監(jiān)測。省地方金融管理局根據(jù)市、縣級(jí)地方金融管理部門日常監(jiān)管情況，動(dòng)態(tài)調(diào)整監(jiān)管名單，并按要求向國家金融監(jiān)督管理總局備案。

市、縣級(jí)地方金融管理部門應(yīng)當(dāng)督促非正常經(jīng)營類和違法違規(guī)經(jīng)營類融資租賃公司按要求進(jìn)行整改，非正常經(jīng)營類或違法違規(guī)經(jīng)營類企業(yè)整改驗(yàn)收合格的，可納入監(jiān)管名單；拒絕整改或者整改不合格的，依法依規(guī)采取相應(yīng)監(jiān)管措施；涉嫌違法犯罪的，及時(shí)移送公安機(jī)關(guān)依法查處。

第三十五條?省地方金融管理局根據(jù)需要對(duì)全省融資租賃公司組織開展現(xiàn)場檢查工作。市、縣級(jí)地方金融管理部門根據(jù)需要對(duì)轄區(qū)內(nèi)融資租賃公司組織開展現(xiàn)場檢查工作?，F(xiàn)場檢查相關(guān)程序和要求根據(jù)《湖北省類金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)場檢查辦法》執(zhí)行。

融資租賃公司及相關(guān)個(gè)人應(yīng)當(dāng)配合地方金融管理部門進(jìn)行檢查，不得妨害、拒絕和阻礙。

第三十六條?縣級(jí)地方金融管理部門應(yīng)當(dāng)按照《融資租賃公司非現(xiàn)場監(jiān)管規(guī)程》（銀保監(jiān)規(guī)〔2022〕3號(hào)）規(guī)定，收集融資租賃公司的報(bào)表數(shù)據(jù)、經(jīng)營管理情況等信息，對(duì)融資租賃公司風(fēng)險(xiǎn)狀況作出分析和評(píng)估，及時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，采取相應(yīng)措施，并按要求報(bào)送相關(guān)數(shù)據(jù)信息。轄內(nèi)融資租賃公司重大事項(xiàng)應(yīng)及時(shí)報(bào)告。

市級(jí)地方金融管理部門應(yīng)于每月初7個(gè)工作日內(nèi)，向省地方金融管理局報(bào)送轄內(nèi)融資租賃公司上月經(jīng)營數(shù)據(jù)，于每季初10個(gè)工作日內(nèi)、次年1月底前向省地方金融管理局報(bào)送轄內(nèi)融資租賃公司上季度、上年度經(jīng)營數(shù)據(jù)以及年度監(jiān)管工作報(bào)告。

第三十七條?各級(jí)地方金融管理部門根據(jù)現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管發(fā)現(xiàn)的問題，對(duì)融資租賃公司提出明確的整改和監(jiān)管意見，并督促融資租賃公司及時(shí)整改。

第三十八條　各級(jí)地方金融管理部門依法履行監(jiān)督管理職責(zé)，可以采取監(jiān)管談話、風(fēng)險(xiǎn)提示、對(duì)外通報(bào)、責(zé)令整改、調(diào)整監(jiān)管名單等監(jiān)管措施，引導(dǎo)融資租賃公司合規(guī)經(jīng)營。

第三十九條　各級(jí)地方金融管理部門應(yīng)當(dāng)建立融資租賃公司及其主要股東、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員違規(guī)經(jīng)營融資租賃業(yè)務(wù)行為信息庫，如實(shí)記錄相關(guān)違規(guī)行為信息；給予行政處罰的，依法向社會(huì)公示。

第四十條?外省融資租賃公司在湖北設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，企業(yè)注冊(cè)地地方金融管理部門負(fù)責(zé)分支機(jī)構(gòu)日常監(jiān)督管理，并加強(qiáng)與總公司注冊(cè)地地方金融管理部門溝通合作，建立定期通報(bào)制度。分支機(jī)構(gòu)發(fā)生重大違法違規(guī)行為時(shí)，機(jī)構(gòu)注冊(cè)地地方金融管理部門可將違法違規(guī)情況通報(bào)總公司注冊(cè)地地方金融管理部門。

第六章　法律責(zé)任

第四十一條　各級(jí)地方金融管理部門依法做好本行政區(qū)域內(nèi)融資租賃公司及其活動(dòng)的監(jiān)督管理和行政處罰。市、縣級(jí)地方金融管理部門依職權(quán)管轄本行政區(qū)域內(nèi)發(fā)生的案件。

市、縣級(jí)地方金融管理部門可以實(shí)施警告、責(zé)令限期改正、罰款、沒收違法所得、沒收非法財(cái)物、行政法規(guī)規(guī)定的其他行政處罰，并自實(shí)施行政處罰10個(gè)工作日內(nèi)將情況報(bào)至省地方金融管理局。收回批復(fù)文件由省地方金融管理局實(shí)施。

第四十二條?融資租賃公司違反《湖北省地方金融條例》和本細(xì)則第六條、第九條、第十二至十四條、第十七條、第二十二條、第二十四條、第二十五條、第二十九條、第三十條、第三十五條規(guī)定，存在未經(jīng)評(píng)估擅自設(shè)立融資租賃公司，或者從事、變相從事融資租賃業(yè)務(wù)；未按規(guī)定辦理變更備案；超出核準(zhǔn)業(yè)務(wù)范圍從事其他地方金融業(yè)務(wù)；違反相關(guān)經(jīng)營規(guī)則；拒絕、妨礙監(jiān)管工作等違法違規(guī)行為的，由各級(jí)地方金融管理部門依照監(jiān)管權(quán)限按《湖北省地方金融條例》第四十八至第五十一條規(guī)定，對(duì)融資租賃公司及其負(fù)有直接責(zé)任的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員實(shí)施相應(yīng)行政處罰。

第四十三條?融資租賃公司違反本細(xì)則其他經(jīng)營規(guī)則和監(jiān)管規(guī)定的，縣級(jí)地方金融管理部門應(yīng)責(zé)令其限期整改，并采取監(jiān)管談話、出具警示函等方式對(duì)整改過程實(shí)施監(jiān)管。

違規(guī)融資租賃公司按要求整改后，應(yīng)當(dāng)向注冊(cè)地縣級(jí)地方金融管理部門提交整改報(bào)告。逾期未整改或違規(guī)情節(jié)嚴(yán)重的，由市級(jí)以上地方金融管理部門依法予以處罰。

第四十四條?融資租賃公司違反有關(guān)法律法規(guī)有處罰規(guī)定的，依照其規(guī)定給予處罰；有關(guān)法律法規(guī)未作處罰規(guī)定的，地方金融管理部門可以采取監(jiān)管談話、出具警示函、責(zé)令限期改正、通報(bào)批評(píng)等監(jiān)管措施；涉嫌犯罪的，移交公安機(jī)關(guān)查處。

第七章　附?則

第四十五條　對(duì)符合國家及本省產(chǎn)業(yè)發(fā)展導(dǎo)向的融資租賃業(yè)務(wù)，需要進(jìn)行業(yè)務(wù)集中度和關(guān)聯(lián)度突破的，經(jīng)融資租賃公司申請(qǐng)，省地方金融管理部門可結(jié)合監(jiān)管評(píng)級(jí)情況，適當(dāng)調(diào)整業(yè)務(wù)集中度和關(guān)聯(lián)度要求。

第四十六條　本細(xì)則所稱主發(fā)起人股東，是指持有融資租賃公司50％以上股權(quán)或者表決權(quán)，以及持有股權(quán)或者表決權(quán)比例不足50％但足以對(duì)融資租賃公司的決策產(chǎn)生重大影響的法人股東。

本細(xì)則高級(jí)管理人員，是指融資租賃公司總經(jīng)理、副經(jīng)理、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人，上市公司董事會(huì)秘書和公司章程規(guī)定的其他人員。

關(guān)聯(lián)方、重大關(guān)聯(lián)交易、風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)、“失聯(lián)”和“空殼”等依據(jù)《融資租賃公司監(jiān)督管理暫行辦法》（銀保監(jiān)發(fā)〔2020〕22號(hào)）的規(guī)定予以認(rèn)定。

第四十七條　本細(xì)則施行前已經(jīng)設(shè)立的融資租賃公司，原則上應(yīng)當(dāng)在2023年6月30日前達(dá)到本細(xì)則規(guī)定的各項(xiàng)監(jiān)管要求。經(jīng)營飛機(jī)、船舶等租賃期較長的融資租賃業(yè)務(wù)的企業(yè)，可通過注冊(cè)地地方金融監(jiān)管部門向省地方金融管理局申請(qǐng)適當(dāng)延長過渡期。逾期未達(dá)到規(guī)定要求的融資租賃公司，省地方金融管理局將視情收回原批復(fù)文件。

第四十八條　本細(xì)則由省地方金融管理局負(fù)責(zé)解釋。

第四十九條　本細(xì)則自印發(fā)之日起施行，原《湖北省融資租賃公司監(jiān)督管理實(shí)施細(xì)則（試行）》（鄂金發(fā)［2022］20號(hào)）中與本細(xì)則不一致的，以本細(xì)則為準(zhǔn)。國務(wù)院金融監(jiān)督管理部門對(duì)融資租賃公司監(jiān)督管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定。