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　　【內(nèi)容導(dǎo)航】

　　(一)中國人民銀行

　　(二)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

　　(三)中國證券監(jiān)督管理委員會

　　(四)中國保險監(jiān)督管理委員會

　　(五)國家外匯管理局

　　(六)金融行業(yè)的自律性組織

　　【所屬章節(jié)】：

　　本知識點屬于《金融》科目第三章 金融機(jī)構(gòu)與金融制度  　第三節(jié) 我國的金融機(jī)構(gòu)體系與金融制度

　　【知識點】：我國的金融調(diào)控監(jiān)管機(jī)構(gòu)及其制度安排

　　為保證金融安全和金融穩(wěn)定發(fā)展，促進(jìn)社會資源優(yōu)化配置，各國政府都成立了專門的金融調(diào)控監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)，對金融業(yè)和金融市場進(jìn)行宏觀調(diào)控和監(jiān)管。

　　我國的金融調(diào)控監(jiān)管機(jī)構(gòu)主要有中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會、國家外匯管理局、國有重點金融機(jī)構(gòu)監(jiān)事會、金融機(jī)構(gòu)行業(yè)自律組織等。

　　(一)中國人民銀行

　　中國人民銀行于1948年12月1日在石家莊由原解放區(qū)的三大分銀行，即華北銀行、北海銀行、西北農(nóng)民銀行合并組建而成。1949年2月中國人民銀行總行遷至北京至今。

　　1983年9月，國務(wù)院決定中國人民銀行從1984年1月1日起專門行使中央銀行職能。此前，中國人民銀行既行使中央銀行職能，又辦理存、貸、匯等商業(yè)銀行經(jīng)營性業(yè)務(wù)。

　　1.中國人民銀行的性質(zhì)與地位

　　2003年12月修訂的《中華人民共和國中國人民銀行法》(以下簡稱《中國人民銀行法》)規(guī)定：中國人民銀行是中華人民共和國的中央銀行。中國人民銀行在國務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)下，制定和執(zhí)行貨幣政策，防范和化解金融風(fēng)險，維護(hù)金融穩(wěn)定。

　　中國人民銀行作為我國的中央銀行，享有人民幣發(fā)行的壟斷權(quán)，管理人民幣流通，它是發(fā)行的銀行;中國人民銀行代表政府進(jìn)行金融宏觀調(diào)控，維護(hù)國家金融穩(wěn)定與安全，經(jīng)理國庫，是政府的銀行;中國人民銀行負(fù)責(zé)全國支付、清算系統(tǒng)的正常運(yùn)行，承擔(dān)最后貸款人的責(zé)任，是銀行的銀行。

　　中國人民銀行的性質(zhì)決定了它的特殊地位。根據(jù)法律規(guī)定，它在國務(wù)院的領(lǐng)導(dǎo)下，依法獨立執(zhí)行貨幣政策，履行職責(zé)，開展業(yè)務(wù)，不受地方政府、各級政府部門、社會團(tuán)體和個人的干涉。按照法律規(guī)定，中國人民銀行具有相對獨立性：財政不得向中國人民銀行透支;中國人民銀行不得直接認(rèn)購、包銷國債和其他政府債券;不得向地方政府、各級政府部門提供貸款。

　　2.中國人民銀行的職責(zé)

　　根據(jù)《中國人民銀行法》和2008年7月國務(wù)院關(guān)于中國人民銀行的“三定”規(guī)定，中國人民銀行的主要職責(zé)包括：

　　(l)擬定金融業(yè)改革和發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃，承擔(dān)綜合研究并協(xié)調(diào)解決金融運(yùn)行中的重大問題，促進(jìn)金融業(yè)協(xié)調(diào)健康發(fā)展的責(zé)任，參與評估重大金融并購活動對國家金融安全的影響并提出政策建議，促進(jìn)金融業(yè)有序開放。

　　(2)起草有關(guān)法律和行政法規(guī)草案，完善有關(guān)金融機(jī)構(gòu)運(yùn)行規(guī)則，發(fā)布與履行職責(zé)有關(guān)的命令和規(guī)章。

　　(3)依法制定和執(zhí)行貨幣政策;制定和實施宏觀信貸指導(dǎo)政策。

　　(4)完善金融宏觀調(diào)控體系，負(fù)責(zé)防范、化解系統(tǒng)性金融風(fēng)險，維護(hù)國家金融穩(wěn)定與安全。

　　(5)負(fù)責(zé)制定和實施人民幣匯率政策，不斷完善匯率形成機(jī)制，維護(hù)國際收支甲衡，實施外匯管理，負(fù)責(zé)對國際金融市場的跟蹤監(jiān)測和風(fēng)險預(yù)警，監(jiān)測和管理跨境資本流動，持有、管理和經(jīng)營國家外匯儲備和黃金儲備。

　　(6)監(jiān)督管理銀行問同業(yè)拆借市場、銀行間債券市場、銀行間票據(jù)市場、銀行間外匯市場和黃金市場及上述市場的有關(guān)衍生品交易。

　　(7)負(fù)責(zé)會同金融監(jiān)管部門制定金融控股公司的監(jiān)管規(guī)則和交叉性金融業(yè)務(wù)的標(biāo)準(zhǔn)、規(guī)范，負(fù)責(zé)金融控股公司和交叉性金融工具的監(jiān)測。

　　(8)承擔(dān)最后貸款人的責(zé)任，負(fù)責(zé)對因化解金融風(fēng)險而使用中央銀行資金機(jī)構(gòu)的行為進(jìn)行檢查監(jiān)督。

　　(9)制定和組織實施金融業(yè)綜合統(tǒng)計制度，負(fù)責(zé)數(shù)據(jù)匯總和宏觀經(jīng)濟(jì)分析與預(yù)測，統(tǒng)一編制全國金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)、報表，并按國家有關(guān)規(guī)定予以公布。

　　(10)組織制定金融業(yè)信息化發(fā)展規(guī)劃，負(fù)責(zé)金融標(biāo)準(zhǔn)化的組織管理協(xié)調(diào)工作，指導(dǎo)金融業(yè)信息安全工作。

　　(11)發(fā)行人民幣，管理人民幣流通。

　　(12)制定全國支付體系發(fā)展規(guī)劃，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)全國支付體系建設(shè)，會同有關(guān)部門制定支付結(jié)算規(guī)則，負(fù)責(zé)全國支付、清算系統(tǒng)的正常運(yùn)行。

　　(13)經(jīng)理國庫。

　　(14)承擔(dān)全國反洗餞工作的組織協(xié)調(diào)和監(jiān)督管理的責(zé)任，負(fù)責(zé)涉嫌洗錢及恐怖活動的資金監(jiān)測。

　　(15)管理征信業(yè)，推動建立社會信用體系。

　　(16)從事與中國人民銀行業(yè)務(wù)有關(guān)的國際金融活動。

　　(17)按照有關(guān)規(guī)定從事金融業(yè)務(wù)活動。

　　(18)承辦國務(wù)院交辦的其他事項。

　　(二)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

　　1984年以前，我國沒有專門的金融監(jiān)管法律法規(guī)，嚴(yán)格講沒有現(xiàn)代意義上的金融監(jiān)管。隨著經(jīng)濟(jì)體制改革的深入，金融機(jī)構(gòu)數(shù)量和種類的迅速增加，相應(yīng)產(chǎn)生了金融業(yè)的無序競爭與違規(guī)經(jīng)營問題，要求建立相應(yīng)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)以保持金融穩(wěn)定。至此，中國人民銀行受國務(wù)院委托肩負(fù)起對銀行機(jī)構(gòu)的監(jiān)管任務(wù)，并多次實施監(jiān)管體制的改革，建立金融監(jiān)管責(zé)任制。

　　2003年4月，全國人民代表大會批準(zhǔn)設(shè)立中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(以下簡稱中國銀監(jiān)會)，對于銀行業(yè)的主要監(jiān)管職能由中國人民銀行劃轉(zhuǎn)給中國銀監(jiān)會，我國的金融業(yè)分業(yè)監(jiān)管體制進(jìn)一步得到發(fā)展。

　　1.中國銀監(jiān)會的性質(zhì)

　　中國銀監(jiān)會是國務(wù)院直屬正部級單位。它根據(jù)國務(wù)院授權(quán)，統(tǒng)一監(jiān)督管理商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、政策性銀行等銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，以及金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司、財務(wù)公司、金融租賃公司和由中國銀監(jiān)會批準(zhǔn)設(shè)立的其他金融機(jī)構(gòu)。

　　2.中國銀監(jiān)會的主要職責(zé)

　　依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，中國銀監(jiān)會在對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動實施監(jiān)督管理中履行下列職責(zé)：

　　(1)依照法律、行政法規(guī)制定并發(fā)布對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則。

　　(2)依照法律、行政法規(guī)規(guī)定的條件和程序，審查批準(zhǔn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、終止以及業(yè)務(wù)范圍。

　　(3)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事和高級管理人員實行任職資格管理。

　　(4)依照法律、行政法規(guī)制定銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的審慎經(jīng)營規(guī)則。

　　(5)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動及其風(fēng)險狀況進(jìn)行非現(xiàn)場監(jiān)管，建立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理信息系統(tǒng)，分析、評價銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險狀況。

　　(6)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動及其風(fēng)險狀況進(jìn)行現(xiàn)場檢查，制定現(xiàn)場檢查程序，規(guī)范現(xiàn)場檢查行為。

　　(7)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實行并表監(jiān)督管理。

　　(8)會同有關(guān)部門建立銀行業(yè)突發(fā)事件處置制度，制定銀行業(yè)突發(fā)事件處置預(yù)案，明確處置機(jī)構(gòu)和人員及其職責(zé)、處置措施和處置程序，及時、有效地處置銀行業(yè)突發(fā)事件。

　　(9)負(fù)責(zé)統(tǒng)一編制全國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的統(tǒng)計數(shù)據(jù)、報表，并按照國家有關(guān)規(guī)定予以公布;對銀行業(yè)自律組織的活動進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督。

　　(10)開展與銀行業(yè)監(jiān)督管理有關(guān)的國際交流、合作活動。

　　(11)對已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機(jī)，嚴(yán)重影響存款人和其他客戶合法權(quán)益的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實行接管或者促成機(jī)構(gòu)霞組。

　　(12)對有違法經(jīng)營、經(jīng)營管理不善等情形的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)予以撤銷。

　　(13)對涉嫌金融違法的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的賬戶予以查詢。對涉嫌轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金的申請司法機(jī)關(guān)予以凍結(jié)。

　　(14)對擅自設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或非法從事銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動予以取締。

　　(15)負(fù)責(zé)國有重點銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)事會的日常管理工作。

　　(16)承辦國務(wù)院交辦的其他事項。

　　(三)中國證券監(jiān)督管理委員會

　　1992年10月，國務(wù)院證券委員會和中國證券監(jiān)督管理委員會(以下簡稱中國證監(jiān)會)成立。1998年4月，根據(jù)國務(wù)院機(jī)構(gòu)改革方案，決定將國務(wù)院證券委員會與中國證監(jiān)會合并。

　　依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，中國證監(jiān)會在對證券市場實施監(jiān)督管理中履行下列職責(zé)：

　　(1)研究和擬定證券期貨市場的方針政策、發(fā)展規(guī)劃;起草證券期貨市場的有關(guān)法律、法規(guī);制定證券期貨市場的有關(guān)規(guī)章制度。

　　(2)統(tǒng)一管理證券期貨市場，按規(guī)定對證券期貨監(jiān)督機(jī)構(gòu)實行垂直領(lǐng)導(dǎo)。

　　(3)監(jiān)督股票、可轉(zhuǎn)換債券、證券投資基金的發(fā)行、交易、托管和清算;批準(zhǔn)企業(yè)債券的上市;監(jiān)管上市國債和企業(yè)債券的交易活動。

　　(4)監(jiān)督境內(nèi)期貨合約上市、交易和清算;按規(guī)定監(jiān)督境內(nèi)機(jī)構(gòu)從事境外期貨業(yè)務(wù)。

　　(5)監(jiān)管上市公司及其按法律法規(guī)必須履行有關(guān)義務(wù)的股東的證券市場行為。

　　(6)管理證券期貨交易所;按規(guī)定管理證券期貨交易所的高級管理人員;歸口管理證券業(yè)、期貨業(yè)協(xié)會。

　　(7)監(jiān)管證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)、證券投資基金管理公司、證券登記結(jié)算公司、期貨結(jié)算機(jī)構(gòu)、證券期貨投資咨詢機(jī)構(gòu)、證券資信評級機(jī)構(gòu);審批基金托管機(jī)構(gòu)的資格并監(jiān)管其基金托管業(yè)務(wù);制定有關(guān)機(jī)構(gòu)高級管理人員任職資格的管理辦法并組織實施;指導(dǎo)中國證券業(yè)、期貨業(yè)協(xié)會開展證券期貨從業(yè)人員資格管理工作。

　　(8)監(jiān)管境內(nèi)企業(yè)直接或間接到境外發(fā)行股票、上市以及在境外上市的公司到境外發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券;監(jiān)管境內(nèi)證券、期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)到境外設(shè)立證券、期貨機(jī)構(gòu);監(jiān)管境外機(jī)構(gòu)到境內(nèi)設(shè)立證券、期貨機(jī)構(gòu)，從事證券、期貨業(yè)務(wù)。

　　(9)監(jiān)管證券期貨信息傳播活動，負(fù)責(zé)證券期貨市場的統(tǒng)計與信息資源管理。

　　(10)會同有關(guān)部門審批會計師事務(wù)所、資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)及其成員從事證券期貨中介業(yè)務(wù)的資格，并監(jiān)管其相關(guān)的業(yè)務(wù)活動。

　　(11)依法對證券期貨違法違規(guī)行為進(jìn)行調(diào)查、處罰。

　　(12)歸口管理證券期貨行業(yè)的對外交往和國際合作事務(wù)。

　　(13)國務(wù)院交辦的其他事項。

　　(四)中國保險監(jiān)督管理委員會

　　中國保險監(jiān)督管理委員會(以下簡稱中國保監(jiān)會)是我國保險業(yè)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)。國務(wù)院于1998年11月18日批準(zhǔn)設(shè)立巾國保監(jiān)會。

　　依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，rl『國保監(jiān)會的主要職責(zé)包括：

　　(1)擬定保險業(yè)發(fā)展的方針政策，制定行業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃;起草保險業(yè)監(jiān)管的法律、法規(guī);制定業(yè)內(nèi)規(guī)章。

　　(2)審批保險公司及其分支機(jī)構(gòu)、保險集團(tuán)公司、保險控股公司的設(shè)立;會同有關(guān)部門審批保險資產(chǎn)管理公司的設(shè)立;審批境外保險機(jī)構(gòu)代表處的設(shè)立;審批保險代理公司、保險經(jīng)紀(jì)公司、保險評估公司等保險中介機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立;審批境內(nèi)保險機(jī)構(gòu)和非保險機(jī)構(gòu)在境外設(shè)立保險機(jī)構(gòu);審批保險機(jī)構(gòu)的合并、分立、變更、解散，決定接管和指定接受;參與、組織保險公司的破產(chǎn)、清算。

　　(3)審查、認(rèn)定各類保險機(jī)構(gòu)高級管理人員的任職資格;制定保險從業(yè)人員的基本資格標(biāo)準(zhǔn)。

　　(4)審批關(guān)系社會公眾利益的保險險種、依法實行強(qiáng)制保險的險種和新開發(fā)的人壽

　　保險險種等的保險條款和保險費率，對其他保險險種的保險條款和保險費率實施備案管理。

　　(5)依法監(jiān)管保險公司的償付能力和市場行為;負(fù)責(zé)保險保障基金的管理，監(jiān)管保險保證金;根據(jù)法律和國家對保險資金的運(yùn)用政策，制定有關(guān)規(guī)章制度，依法對保險公司的資金運(yùn)用進(jìn)行監(jiān)管。

　　(6)對政策性保險和強(qiáng)制保險進(jìn)行業(yè)務(wù)監(jiān)管;對專屬自保、相互保險等組織形式和業(yè)務(wù)活動進(jìn)行監(jiān)管。歸口管理保險行業(yè)協(xié)會、保險學(xué)會等行業(yè)社團(tuán)組織。

　　(7)依法對保險機(jī)構(gòu)和保險從業(yè)人員的不正當(dāng)競爭等違法、違規(guī)行為以及對非保險機(jī)構(gòu)經(jīng)營或變相經(jīng)營保險業(yè)務(wù)進(jìn)行調(diào)查、處罰。

　　(8)依法對境內(nèi)保險及非保險機(jī)構(gòu)在境外設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管。

　　(9)制定保險行業(yè)信息化標(biāo)準(zhǔn);建立保險風(fēng)險評價預(yù)警和監(jiān)控體系，跟蹤分析、監(jiān)測、預(yù)測保險市場運(yùn)行狀況，負(fù)責(zé)統(tǒng)一編制全國保險業(yè)的數(shù)據(jù)、報表，抄送中國人民銀行，并按照國家有關(guān)規(guī)定予以發(fā)布。

　　(10)承辦國務(wù)院交辦的其他事項。

　　(五)國家外匯管理局

　　國家外匯管理局成立于1979年3月，當(dāng)時和中國銀行是一個機(jī)構(gòu)、兩塊牌子，直屬國務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)，由中國人民銀行代管。

　　1982年12月，國務(wù)院決定國家外匯管理局與中國銀行分離，劃歸中國人民銀行領(lǐng)導(dǎo)，改稱中國人民銀行外匯管理局。隨著我國對外開放和綜合國力的不斷增強(qiáng)，外匯管理工作愈益重要，隨后改稱中國人民銀行外匯管理局為國家外匯管理局。

　　1983年9月，國務(wù)院決定中國人民銀行專門行使中央銀行職能，國家外匯管理局及其分局在中國人民銀行的領(lǐng)導(dǎo)下，統(tǒng)一管理國家外匯。

　　依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，國家外匯管理局的主要職責(zé)是：

　　(l)設(shè)計、推行符合國際慣例的國際收支統(tǒng)計體系，擬定并組織實施國際收支統(tǒng)計申報制度，負(fù)責(zé)國際收支統(tǒng)計數(shù)據(jù)的采集，編制國際收支平衡表。

　　(2)分析研究外匯收支和國際收支狀況，提出維護(hù)國際收支平衡的政策建議，研究人民幣在資本項目下的可兌換。

　　(3)擬定外匯市場的管理辦法，監(jiān)督管理外匯市場的運(yùn)作秩序，培育和發(fā)展外匯市場;分析和預(yù)測外匯市場的供需形勢，向中國人民銀行提供制定匯率政策的建議和依據(jù)。

　　(4)制定經(jīng)常項目匯兌管理辦法，依法監(jiān)督經(jīng)常項目的匯兌行為;規(guī)范境內(nèi)外外匯賬戶管理。

　　(5)依法監(jiān)督管理資本項曰下的交易和外匯的匯入、匯出及兌付。

　　(6)按規(guī)定經(jīng)營管理國家外匯儲備。

　　(7)起草外匯行政管理規(guī)章，依法檢查境內(nèi)機(jī)構(gòu)執(zhí)行外匯管理法規(guī)的情況、處罰違法違規(guī)行為。

　　(8)參與有關(guān)國際金融活動。

　　(9)承辦國務(wù)院和中國人民銀行交辦的其他事項。

　　(六)金融行業(yè)的自律性組織

　　金融行業(yè)自律，是指金融機(jī)構(gòu)設(shè)立行業(yè)自律組織，通過制定同業(yè)公約、提供行業(yè)服務(wù)、加強(qiáng)相互監(jiān)督等方式，實現(xiàn)金融行業(yè)的自我約束、自我管理，以規(guī)范、協(xié)調(diào)同業(yè)經(jīng)營行為，保護(hù)行業(yè)的共同利益，促進(jìn)各家會員企業(yè)按照國家經(jīng)濟(jì)、金融政策的要求，努力提高管理水平，優(yōu)化業(yè)務(wù)品種，完善金融服務(wù)。我國的金融機(jī)構(gòu)行業(yè)自律組織包括行業(yè)協(xié)會和交易所等，主要有：

　　(1)中國銀行業(yè)協(xié)會。中國銀行業(yè)協(xié)會成立于2000年5月，是由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自愿組成、為實現(xiàn)會員共I司意愿、按照其章程開展活動的銀行業(yè)自律組織，是經(jīng)中國銀監(jiān)會批準(zhǔn)并在民政部登記注冊的非營利性社會團(tuán)體法人。凡中國銀監(jiān)會批準(zhǔn)設(shè)立的、具有獨立法人資格的全國性銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)以及在華外資金融機(jī)構(gòu)均可自愿加入?yún)f(xié)會。各省(自治區(qū)、直轄市、各計劃單列市)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可自愿結(jié)成地方性銀行業(yè)自律組織，地市及其以下原則上不設(shè)立銀行業(yè)自律組織。銀行業(yè)協(xié)會及其業(yè)務(wù)接受中國銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)的指導(dǎo)和監(jiān)督。

　　銀行業(yè)協(xié)會以促進(jìn)會員單位實現(xiàn)共同利益為宗旨，遵守國家憲法、法律、法規(guī)和經(jīng)濟(jì)金融方針政策，依據(jù)《商業(yè)銀行法》《中國人民銀行法》《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》(以下簡稱《銀行監(jiān)督管理法》)等法律法規(guī)，認(rèn)真履行自律、維權(quán)、協(xié)調(diào)、服務(wù)職能，維護(hù)銀行業(yè)合法權(quán)益，維護(hù)銀行業(yè)市場秩序，提高銀行業(yè)從業(yè)人員素質(zhì)，提高為會員服務(wù)的水平，促進(jìn)銀行業(yè)的健康發(fā)展。

　　(2)中國證券業(yè)協(xié)會。中國證券業(yè)協(xié)會成立于1991年8月28日，是依據(jù)《證券法》和《社會團(tuán)體登記管理條例》的有關(guān)規(guī)定設(shè)立的證券業(yè)自律性組織，接受中國證監(jiān)會、國家民政部的業(yè)務(wù)指導(dǎo)、監(jiān)督、管理。證券業(yè)協(xié)會會員包括證券公司、基金公司、投資咨詢公司、證券交易所、登記結(jié)算機(jī)構(gòu)以及符合條件的證券營業(yè)機(jī)構(gòu)地方性社團(tuán)等。

　　證券業(yè)協(xié)會的宗旨是：在國家對證券業(yè)實行集中統(tǒng)一監(jiān)督管理的前提下，進(jìn)行證券業(yè)自律管理;發(fā)揮政府與證券行業(yè)間的橋梁作用;為會員服務(wù)，維護(hù)會員的合法權(quán)益;維持證券業(yè)的正當(dāng)競爭秩序，促進(jìn)證券市場的公開、公平、公正，推動證券市場的健康穩(wěn)定發(fā)展。

　　(3)中國保險行業(yè)協(xié)會。中國保險行業(yè)協(xié)會成立于2001年2月23日，是經(jīng)中國保險監(jiān)督管理委員會審查同意并在國家民政部登記注冊的中國保險業(yè)的全國性自律組織，是自愿結(jié)成的非營利性社會團(tuán)體法人。

　　中國保險行業(yè)協(xié)會的宗旨是：遵守國家憲法、法律、法規(guī)和經(jīng)濟(jì)金融方針政策，遵守社會道德風(fēng)尚，深入貫徹科學(xué)發(fā)展觀，依據(jù)《中華人民共和國保險法》，配合保險監(jiān)管部門督促會員自律，維護(hù)行業(yè)利益，促進(jìn)行業(yè)發(fā)展，為會員提供服務(wù)，促進(jìn)巾.場公開、公平、公正，全面提高保險業(yè)服務(wù)社會主義和諧社會的能力。

　　(4)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會。中國證券投資基金業(yè)協(xié)會成立于2012年6月6日，是基金行業(yè)相關(guān)機(jī)構(gòu)自愿結(jié)成的全國性、行業(yè)性、非營利性社會組織，屬于非營利性社會團(tuán)體法人，接受中國證監(jiān)會和國家民政部的業(yè)務(wù)指導(dǎo)和監(jiān)督管理，會員包括基金管理公司、基金托管銀行、基金銷售機(jī)構(gòu)、基金評級機(jī)構(gòu)及其他資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)、相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)。

　　中國證券投資基企業(yè)協(xié)會的宗旨是：提供行業(yè)服務(wù)，促進(jìn)行業(yè)交流和創(chuàng)新，提升行業(yè)執(zhí)業(yè)素質(zhì)，提高行業(yè)競爭力;發(fā)揮行業(yè)與政府間橋梁與紐帶作用，維護(hù)行業(yè)合法權(quán)益，促進(jìn)公眾對行業(yè)的理解，提升行業(yè)聲譽(yù);履行行業(yè)自律管理，促進(jìn)會員合規(guī)經(jīng)營，維持行業(yè)的正當(dāng)經(jīng)營秩序;促進(jìn)會員忠實履行受托義務(wù)和社會責(zé)任，推動行業(yè)持續(xù)穩(wěn)定健康發(fā)展。

　　(5)中國期貨業(yè)協(xié)會。中國期貨業(yè)協(xié)會成立于2000年12月29日，是根據(jù)《社會團(tuán)體登記管理條例》設(shè)立的全國期貨行業(yè)自律性組織，為非營利性的社會團(tuán)體法人。協(xié)會的注冊地和常設(shè)機(jī)構(gòu)設(shè)在北京。協(xié)會接受中國證監(jiān)會和國家社會團(tuán)體登記管理機(jī)關(guān)的業(yè)務(wù)指導(dǎo)和管理。協(xié)會由期貨公司等從事期貨業(yè)務(wù)的會員、期貨交易所特別會員和地方期貨業(yè)協(xié)會聯(lián)系會員組成。

　　中國期貨業(yè)協(xié)會的宗旨是：在國家對期貨業(yè)實行集中統(tǒng)一監(jiān)督管理的前提下，進(jìn)行期貨業(yè)自律管理;發(fā)揮政府與期貨行業(yè)間的橋梁和紐帶作用，為會員服務(wù)，維護(hù)會員的合法權(quán)益;堅持期貨市場的公開、公平、公正，維護(hù)期貨業(yè)的正當(dāng)競爭秩序，保護(hù)投資者利益，推動期貨市場的健康穩(wěn)定發(fā)展。

　　(6)中國銀行間市場交易商協(xié)會。中國銀行問市場交易商協(xié)會成立于2007年9月3日，是由市場參與者自愿組成的，包括銀行間債券市場、同業(yè)拆借市場、外匯市場、票據(jù)市場和黃金市場在內(nèi)的銀行間市場的自律組織，是經(jīng)國務(wù)院、民政部批準(zhǔn)成立的全國性的非營利性社會團(tuán)體法人，其業(yè)務(wù)主管部門為中國人民銀行。

　　中國銀行間市場交易商協(xié)會的宗旨是：自律(遵守憲法、法律、法規(guī)和國家政策，對銀行間市場進(jìn)行自律管理，維持銀行間市場正當(dāng)競爭秩序)、創(chuàng)新(推動金融產(chǎn)品創(chuàng)新，促進(jìn)市場健康快速發(fā)展)、服務(wù)(為會員服務(wù)，組織會員交流，依法維護(hù)會員的合法權(quán)益;為政府服務(wù)，貫徹政府政策意圖，更好促進(jìn)政府和市場的雙向溝通)。

　　(7)中國支付清算協(xié)會。中國支付清算協(xié)會成立于2011年5月23日，是經(jīng)國務(wù)院同意、民政部批準(zhǔn)成立，并在民政部登記注冊的全國性非營利社會團(tuán)體法人，是中國支付清算服務(wù)行業(yè)自律組織。協(xié)會業(yè)務(wù)主管單位為中國人民銀行。

　　中國支付清算協(xié)會的宗旨是：促進(jìn)會員單位實現(xiàn)共同利益，遵守國家憲法、法律、法規(guī)和經(jīng)濟(jì)金融方針政策，遵守社會道德風(fēng)尚，對支付清算服務(wù)行業(yè)進(jìn)行自律管理，維護(hù)支付清算服務(wù)市場的競爭秩序和會員的合法權(quán)益，防范支付清算風(fēng)險，促進(jìn)支付清算服務(wù)行業(yè)健康發(fā)展。

　　(8)證券交易所。證券交易所也是證券行業(yè)自律性組織的一種，證券交易所是依據(jù)國家有關(guān)法律，經(jīng)政府證券主管機(jī)關(guān)批準(zhǔn)設(shè)立的集中進(jìn)行證券交易的有形場所。作為中國大陸兩大證券交易所，上海證券交易所和深圳證券交易所均成立于1990年，是為證券集中交易提供場所和設(shè)施，組織和監(jiān)督證券交易，實行自律管理的法人，由Il|國證監(jiān)會直接監(jiān)督管理。兩家證券交易所致力于創(chuàng)造透明、開放、安全、高效的市場環(huán)境，切實保護(hù)投資者權(quán)益，其主要職能包括：提供證券交易的場所和設(shè)施;制定證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則;接受上市申請，安排證券上市;組織、監(jiān)督證券交易;對會員、上市公司進(jìn)行監(jiān)管;管理和公布市場信息;中國證監(jiān)會許可的其他職能。

　　(9)中國財務(wù)公司協(xié)會。中國財務(wù)公司協(xié)會于1994年8月正式成立，其前身是成立于1988年4月的全國財務(wù)公司聯(lián)合會。中國財務(wù)公司協(xié)會是中國企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司的同業(yè)自律性組織，由中國企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司自愿結(jié)成，接受中國銀監(jiān)會的業(yè)務(wù)指導(dǎo)和國家民政部的監(jiān)督管理。

　　中國財務(wù)公司協(xié)會的活動宗旨是：遵守憲法、法律、法規(guī)和國家政策，遵守社會道德風(fēng)尚;接受主管機(jī)關(guān)委托，組織財務(wù)公司貫徹執(zhí)行國家的金融方針政策和法律法規(guī)，對財務(wù)公司進(jìn)行同業(yè)自律管理，發(fā)揮財務(wù)公司與主管機(jī)關(guān)之間的橋梁紐帶作用，維護(hù)財務(wù)公司的合法利益，促進(jìn)財務(wù)公司的健康發(fā)展，服務(wù)我國經(jīng)濟(jì)建設(shè)。

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